中国银行托管的陷兑付危机的大观言项目安全吗？

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:33:47

导读
被逮捕的钟自仁出生于1973年7月1日，其从前曾因盗版《丁丁历险记》等入狱，还曾参加四川最大非法发售“原始股”黑幕，涉及8867万元。

就在广发银行深陷“大观言”兑付危急尚未自拔之时，中国银行亦卷入同样的漩涡中。

据干系投资人提供的数据体现，中国银行托管的陷兑付危急的大观言项目，涉及金额4000余万元，涉及人数约19人。

在《投资时报》8月7日报道的《广发银行飞单变乱观察托管2000万长处链条深埋》一文中，记者曾分析，北京大观言投资基金管理有限公司（下称大观言）最大产业、也就是失事的两个项目—观言瑞邦煤炭开采技能升级投资基金（下称煤炭项目）和观言新每自然气股份投资基金（下称自然气项目）—六个月召募资金凌驾7亿多元人民币。不幸的是，资金链断裂使得大批投资者购买的产物到期无法兑付。

实际上，据记者观察体现，上述煤炭项目的投资标的鄂尔多斯棋盘井煤炭企业已停产多年，只有地盘和厂房，并无其他生产产业。后者自然气项目的投资标的山西、临汾地域煤层气项目掖掖仪空名，并无厂房和任何产业。

也就是说，煤炭项目虽存在但停产多年而且包管为假，自然气项目无论是项目还是包管均不存在。而中国银行托管的大观言产物80%资金，即为根本不存在的大观言自然气项目。

由于银行在代销和托管基金产物中所负担的责任差异，在与干系投资者沟通的过程中，中国银行不绝在夸大所谓托管的责任，即不须要事先辈行尽职观察，也因此以为自身不须要积极兑付投资者丧失。然而据大观言此前的说法，此观点未必能站住脚，由于纵然是托管，中国银行在托管之初也并没有收到过任何包管公司形成的包管函等走步伐的正常手续，这本身就不规范。对此疑问，中国银行并未向《投资时报》记者复兴。

一个不太容投资人乐观的客观环境是，在此类案件中，投资者终极每每血本无归。在《投资时报》此前报道的《光大银行员工私售理产业物爆仓受害者惊现李章洙》一文中，可以发现，纵然是在柜台购买基金产物，投资者至今也未能实现兑付和赔偿。在《钱去哪儿了？民生银行风波观察》中，所涉案件至今仍处于告状阶段，投资者实现兑付之路非常漫长。

托管4000多万元卖弄项目

在干系投资者和中国银行会商的过程中，中行的态度不绝暗昧其词。

会商最初，中行要求投资者一起去大观言索要钱款，而且期间中行也积极派人去大观言观察环境。而自负观言负责人钟自仁被逮捕之后，中行态度开始变得倔强，“期待讯断”成为其回复投资者的“法宝”。

对此，知情人士告诉《投资时报》记者，着实中行在等另一家涉事银行的做法，假云云银行兑付，中行或效仿，但另一家涉事银行始终没有兑付，因此中行也搁置下来。

记者获悉，差异银行的具体环境有所差异，中行也有别于其他。

据投资人提供的数据，在此托管业务中，中行收取大观言8%的托管费用，大观言贩卖员提成为3%，银行客户司理提成为2%。

银行曾表明，“我们只是托管，至于公司所为我们不负责任。”而此前投资者和中行沟通时，银行方面也反复表现，“银行不对事物真假负责，只对业务可做不可做负责。”

记者致电中国银行曾负责相识此事的北京分行托管部门负责人董峰，扣问托管费用是否到达8%，其对记者表现，此事具体托管费用已经记不清，但最多不会凌驾千分之三，托管职责掖掖仪根据托管协议来举行确定，既然已经走了司法步伐，就应该期待讯断。

谁来负责？

盈科状师事件所杨伦告诉本报记者，此案中投资人尚没有被定性成受害人，以是暂时不能作为诉讼的当事人，因此状师也无法举行阅卷，亦无法相识托管协议的具体内容，这也导致对案件相识不充实，欠好判定。

根据《贸易银行托管业务指引》：“第一条，为规范和促进贸易银行托管业务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国条约法》、《中华人民共和国贸易银行法》、《中华人民共和国银行业监视管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规，订定本指引。第二条，在中华人民共和国境内依法设立的贸易银行，以及贸易银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（简称“托管银行”）开展托管业务的，实用本指引。”

指引条文涵盖此环境反映的恰指向中国银行。贸易银行托管业务提到，“指引”中第二章构造管理，第九条明白规定对于差异托管产物，托管银行可根据法律法规和条约约定负担上述全部或部门职责。

其一，第二款：“妥善保管托管产业。”大观言的最大产业就是上述两个项目。山西、临汾地域煤层气项目只是空名，并无厂房，根本没有产业。鄂尔多斯棋盘井煤炭企业多年停产，从未开工生产，只有地盘和厂房，无其他生产产业。其二，“指引”中第（五）款：“对托管产业的资金使用环境举行监视。”

这表明，中国银行作为托管银行，在托管之初并不清晰两个项目的具体实际环境，抑或是在知情的环境下举行了违规托管。

记者对此进一步求证于中国银行北京分行托管部董峰，其对记者表现“不方便回复”。

“中行的钱”安全吗

值得留意的是，中国银行此前还多次发生过雷同的“不安全”变乱。

2012年，沈阳某储户在中国银行辽宁省盘锦市茂盛大街支行存入的1000万元存款在存入之后一个月内就被转走，仅剩一元。不可思议的是，将钱转走的人，竟是中国银行茂盛大街支行行长李军。

2013年1月，中行某客户来到中国银行江苏扬州宝塔支行（现更名为文峰支行）开户存入360万元，随后将银行卡交付该行托管。一年之后的2014年1月，此名客户再次来到宝塔支行柜台要求按约定取回本息却被拒绝，他被告知分析书和允许书上的公章是伪造的假章。随后，该中行客户报案，而此支行行长也寂静离职。

同年1月28日，广州张老师发现存在中国银行卡内的22万元不翼而飞，中国银行将此案移交给警方处理处罚。

2013年，朱密斯称中国银行浙江三门某支行行长柯某与她接洽拉存款，其时柯某允许银行可用打积分的情势给朱密斯回报，每100万元存款每月可获25000元。而2014年6月，朱密斯发现按此前约定存入的200万元只剩下51408.58元。

2014年底，一客户存在中国银行江苏两家支行1亿元存款不翼而飞。此事在当地引起了较大反响，中国银行多人牵涉此中。如今一支行的一名业务司理因此事已经被当地警方控制，该支行行长被停息职务，共同观察。另一支行行长周某则被公安构造批捕，中国银行苏州分行的下属两支行至少有三人被处理处罚。

究竟上，中行此类变乱不但仅是在近几年发生频仍，继续向前追溯仍不胜摆列。

2005年1月15日，东北高速公路股份有限公司公布其在中国银行哈尔滨分行河松街支行设有两个存款账户，3亿元无故仅剩下7.31万元。不但云云，此案涉案金额已凌驾10亿元，河松街支行行长高山叛逃加拿大，此案在当年震动天下。直至2012年，中行消息发言人才透露，13名银行内部涉案职员被夺职或开除，高山等人在叛逃8年后返国自首。

2014年9月，哈尔滨市中级人民法院公开开庭宣判被告人高山犯调用公款罪，判处有期徒刑十五年，其他被告人涉及票据诈骗、条约诈骗、诓骗打单、贿赂、单位贿赂等罪名。

同样的诈骗变乱仍有，建立三年的湖南省博沣资产管理公司炮制已经制止乃至“子虚乌有”的信托产物，以6%至7.8%的年收益率向数百投资者出售了数亿元的信托产物。2014年下半年以来，这些信托产物连续陷入兑付困难，博沣负责人于2014年12月卷款“跑路”。博沣及其关联公司出售的理产业物金额约4亿至5亿元，银行代销部门为2亿元左右，中国银行湖南省分活动其代销部门自然血本无归。

上述案例分析，无论是托管还是代销产物，中行在职员及风控管理上，大概都存在差异程度的题目。

资金流向空中楼阁

骗局，总是陪伴着空中楼阁和不被确定及佩服的关键人物殒命。

据相识，大观言煤炭项目投资方内蒙古祥瑞煤业有限公司法人耿景瑞于2012年12月车祸身故。子虚乌有的自然气项目即山西新天能源股份有限公司法人也为耿景瑞。耿景瑞死后的2013年1月至4月，大观言公司仍在继续贩卖基金产物，召募资金。

事发后，大观言公司财务总监钟小茹于2013年因故病逝，新法人变动为不相识实际黑幕的杨双英。对于“已故”之人，有投资人称，在今后不久，有人在顺义见过钟小茹，样貌雷同，但是变动了姓名。

被逮捕的钟自仁出生于1973年7月1日，其从前曾因盗版《丁丁历险记》等入狱，还曾参加四川最大非法发售“原始股”黑幕，涉及8867万元。

蹊跷的是，涉事投资人签署的条约主体—北京观言润达投资中心，在2012年和2013年出如今了上市企业长百团体的十大流畅股东中。

长白团体2012年年报体现，北京观言润达投资中心为其第四大流畅股东，持股数为503.51万股，占总股本比例2.14%，为新进股东。在长白团体2013年一季报中，观言润达仍为其第四大流畅股东，占总股本比例2.17%，增持6.88万股，持股510.39万股。而在长百团体2013年半年报中，观言润达减持14.91万股，持股数目变为495.48万股。三季报中，观言润达退出。

不但云云，记者还发现，在上市公司北京华谊嘉信2012年三季报中，其十大流畅股中也出现了观言润达。二季报数据体现，新进股东观言润达持有华谊嘉信61.73万股，占总股本比例1.03%。

同样，在中珠控股2013年半年报中，前十名股东持股环境体现观言润达为其第四大股东，持股197.69万股，比例为1.05%。中珠控股2013年三季报则体现观言润达退出。

耐人寻味的是，2013年5月，大观言已经开始出现大量违约兑付，大观言法人已经不再出现，然而就在4月份，大观言仍在召募资金。就在如许的环境下，多家上市公司的半年报中仍旧可以看到观言润达的身影，其此前资金的投资用途可见一斑，而末了股市退出资金走向似乎也并没有和投资者有太大的关系。

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