小弟不才，个人对于投资与投机的一点理解

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-13 01:16:52

天下熙熙皆为利来天下攘攘皆为利往。

司马迁一句话道破了人类的本质，经济动物。地球上除了人类没有这么爱钱的动物了吧？近代人们又发明白股市，期货，外汇等等一系列买卖业务品种了极大的扩充了资源市场，这个市场看起来云云诱人，大家都想在此中一试武艺，但是绝大多数是折戟沉沙，这才有了资源市场中闻名的二八定律，即20%的人赚80%的人的钱。在这个市场中赚点钱真得这么难吗？非也，不外是人们没有认清这个市场的本质，没有搞清楚人们在这个市场中的活动应该遵照的规律罢了。

小弟鄙人，自问窥得资源市场的一点门径，不敢擅专，在此于诸位仁兄共享。

一投资与谋利的区分

什么活动才算是资源市场中的活动？
简单的说就是通过以钱换物（可以是有形的或着无形的），持有一段时间在以物换钱，中心不颠末任何有行大概无形的增值，仅仅通过差价赢利的活动。
以是说资源市场中的任何活动实在都是一种对某种物品代价运动曲线的猜测活动。而将来是不可测的，以是资源市场中的任何活动都是谋利活动，都是博概率。
既然都是谋利活动，其效果都是没有包管的，不是和去赌场一样了，我们就没法包管在此中赢利了？非也。
其一，谋利也有其自身的规律，只要把握了这个规律照旧可以赢利的。
其二，在资源市场中，有一种特别的谋利活动，通过对对象，入场机遇，持偶然间，利用四方面的特别要求，可以包管赢利的大概性在90%以上，这种特别的谋利活动就叫投资。

投资的特别性简单的来说可以总结为三高一低

1 对风险控制的要求高
由于投资活动其本质照旧谋利，只要是谋利就有亏损的大概，但是作为一种乐成率极高的特别谋利，把大概的亏损压缩在一个尽大概低的范围，就成了第一要求。
而这个对风险控制的要求表如今所选择的品种和切入的机遇上。

2 对入场机遇的要求高
只有在大熊来到的时间才气入场投资。简单的说就是经济危急到来的时间才气投资。

3 对时间跨度的要求高
一旦投入至少要持有5年（除非你买了2年翻了一倍），

4 对利用的要求低
投资的利用很简单，选择了精确的目标和机遇以后买了不停持有直到赢利，大家都可以做。

下面明白最关键的一点，投资投的是什么。

谋利，你买的是什么，你投的就是什么，而投资不是，你大概买的是房子，是股票，是黄金。但是你投的实在并不是这些东西，这是各人都没搞明白的一点。那么投资投的是什么呢？
投资，从小了说，你投的是某个国家以年为单元的经济发展，从大了说，你投的是整个人类社会以年为单元的的经济发展，特别是在这个环球一体化的期间，这点就更显着。
人类社会以年为单元的经济发展，你要画一个k线图肯定是沿着某均线不停上涨的，这是天下上最大的牛股。但是没有市场买卖业务整个人类社会的经济发展指数对吧？那么表如今可以利用的市场上就是这些经济发达经济体的各国市场了。
这么一个超等大牛股，上涨阶段回调的时间天然就是最佳的入场机遇了，就是周期长点，经济危急来了才有一次机遇。

我们对于投资和谋利已经有了一个比力明白地熟悉，那么我们下面来看他们分别须要实现什么功能以及怎样实现。

二投资与谋利所须要实现的功能和怎样实现
1投资与谋利须要实现的功能

A 投资
投资作为一种长时间跨度的特别谋利，由于其对风险要求很高，以是妥当是他的重要要求，也就是起重要保值，之后力图增值。由于它的时间跨度比力长，为了应付一样平常的生存开销，它还须要提供肯定的现金流。为了应付突发环境，还必须具有肯定的变现本领。

以是投资须要实现3个功能
1 保值，之后力图增值
2 现金流
3 变现本领。

B 谋利

谋利的目标很简单，就是为了实现产业快速增长，固然时间越短越好。一年增长10%肯定要比2年增长10%来的好。

2 怎样实现投资与谋利功能

A 投资

我们已经明白了我们投资，无论我们买的是什么，实在投的都是人类社会以年为单元的经济发展这个超等大牛股。
投资的目标应该是代价变更迟缓，贬值风险很低，而且从长期来看应该是可以随着人类社会的发展迟钝增值的东西。
比如房子，地盘，贵金属，大宗商品等等。

房子和地盘的代价总的来说是一个国家的经济程度决定的，只要这个国家的经济在不停发展，那么房子和地盘的代价肯定会渐渐上涨的。

贵金属得储量的开采量有限，而随着地球生齿的增长，需求肯定也会增长，其代价也应该是上涨的（除非出现了什么新科技，石油同样）。

再比如大公司的股票。对于股票作投资这一点，有更多的限定和要求。下面针对股票投资，我做一下详细的分析

1 投资对风险控制的要求高
在股市中，表如今品种的选择上。
A 不能有行业风险。
我们说了，我们投的是整个社会，以是各股体现是放在末了的。只要选适当行业的龙头企业就好了，那么这个行业起首是要有包管的，在这个人类社会这个大牛股中，这个行业是不能有太多动荡的，是可以跟着人类社会发展连续发展的。
全部的新兴行业都不符合这个要求。
B 不能有企业风险
行业没标题我们来看企业，毕竟你的投资终极要表如今企业的股价上，这个企业在这个行业中的上风不能容易失去。应该是稳如磐石的。
在这一点上，绝大多数高科技企业都不符合这个要求。
C 不测风险要尽大概低
就是不能由于任何不测事故的发生，导致这个企业丧失了行业上风以致倒闭。
这个不测有2种，一种是简直是不测，比如近来的bp，一种是早就发生了你不知道罢了，比如2房，aig.. 这种不测肯定是不大概100%制止的，比如麦当劳要是食品安全出了标题一样会遭受毁灭性打击。但是大概性极小。

综合上面3个方面的因素,我以为和人们生存息息干系的大公司的股票得当做投资,比如麦当劳,强生,保洁，walmart，适口可乐等等。其次是提供大宗生产质料的比如美国铝业，美孚，tayson(这个是做食品的)，等等，工业生产涉及污染的大概性大些，以是排在第2位。末了是高科技和金融方面的龙头企业。这个不确定性最大。

选对了对象，我们乐成了50%。

2 投资对入场机遇的要求高
对于人类社会的经济发展这支超等大牛股，理论上任何时间买入，持有充足长的时间都能赢利，但是我们的生命是有限的，50年以后我们都挂了，赢利尚有什么用呢。以是肯定要等回调的时间买入。这个回调就是经济危急。反映在股市上实在很悦目，大盘从某一极点跌掉50%之后你找机遇进去买就是了，肯定要是大盘而不是某个行业，是整个经济形势出现了大幅度的下滑，才可以进去买，而且这个下跌幅度要靠近50%。
这就包管了我们检到的自制，肯定是由于团体的经济危急而带来了我们所投行业的下滑，实在我们投的行业照旧很康健的。

3 投资对时间跨度要求高
我们说了，投资是在对整个人类社会以年为单元的经济发展下注，你须要等它反映到股票代价上肯定须要时间的，以是一拿至少5年，而且这个以年为单元的经济发展永久都是牛市，以是我们不须要止损，纵然买入子女价继续下挫，我们唯一须要做的就是期待。

其着实投资中，股票不应该占据大的比例，由于任何股票,他归0大概说突然大幅度贬值的风险再小也照旧有的。
我个人以为房产和地盘，照旧投资的第一选择，特别是房产，你要你买了保险，肯定不会归0，房产也不会突然大幅度贬值。地盘差点，假如天然劫难了，重修要多久？你谁人地盘尚有屁用。
而且房产会带来一个相当不错的现金流，只要你选对地方。
明白了投资到底怎么回事，就明白我们手里不须要留什么现金的，由于你的投资组合的变现本领帮你实现了这一点，须要了随时拿出来就好了。

B 谋利

谋利的目标就是增值，你可以买任何东西。预先想好自己可以遭受的最大程度亏损是什么，设定好这个止损进场，一旦到达这个止损点果断进场。假如博对了随着代价进步不停的进步你的止赢点。短可以5秒，长可以10年。只要赢利，任何时间进场都不算错。
谋利，都是博概率，这个是最最最本质的东西，博错了，小赔，博对了，大赚。就是取胜之道。
至于说所谓的做长线，只要是谋利的范畴，仍旧要按照谋利的方法来利用。
并不是说做长线就可以遭受更大的亏损。固然大概有些品种，自己就满意投资的属性，那么我们对这些品种做谋利利用的时间，大概具有双重性子。

3 投资与谋利的利用要点

A 投资
对所投的目标有明白的要求，不符合的绝对不能作投资，只能谋利。
肯定要buy low sell high, 而且至少以5年为一个周期，买了就不动。没有止损。
投资的要点是稳，不求有功，但求无过。这是一个须要用一生去谋划的变乱，不在于数日大概数月的得失成败，5年一藐视，10年一大看。

B 谋利
可以投任何东西，只要有运动性。
可以buy low sell high, 也可以buy high sell higher.但是一旦到达了预先设定的止损位置，果断进场，保住气力，预备博下一次的概率。一旦跌到了设定的止赢点，果断进场，见好就收。
谋利的要点是狠，进场博概率错了，斩仓要果断，不要抱有抱负。进场博概率对了，要敢于持仓，不从高点回跌到止赢不进场。博错了小赔，博对了大赚。

4投资与谋利须要留意的标题

投资也好，谋利也好，都是从钱到钱，以是对钱的管理就是重中之重，也就是资金管理是重中之重。安满是第一位的。
只管要少借债，随着自己产业的增长渐渐不借债，借债一方面带来了利钱资本，别的一方面增长了投资的风险，无论对于公司照旧个人，一旦在这个过程中资金链断裂，其效果都是毁灭性的。

5 投资回报率的尺度

一个好的投资，在实现了保值，现金流，变现3个功能之后，回报率到达多少才是合格了呢，差异国家货币贬值的速率差异。但是我以为简单的可以如许算。至少应该到达该国10年定期存款的收益的两倍。一样平常银行的定期存款的利率肯定是低于货币贬值速率的，到达这个尺度两倍，应该是根本满意了保值功能。比如如今美国bank of america 10年定存是1% 那么投资组合10年之后增值20%，根本算是跟上了货币贬值的速率，这就是委曲保值了。增值谈不上。高出的部分就是增值了。

以是在我们预备拿出货币买某样东西大概有价证券的时间，问问自己，你是要投资照旧要谋利。假如你想投资，看看你想买的这个东西符合不符合投资品种的要求。自己能不能买了至少5年不卖。假如是谋利，想好你得止损是什么，最根本的目标价位是多少。

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