小心啦！民间高息借贷之祸：数千家庭被骗上亿

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-13 20:00:58

短短两三年时间内，由外地人注册的投资公司在酒泉市境内各处着花，不少公司以高息为诱饵非法吸取公众存款，又以高息放贷，骗局祸及数千个家庭。

捡了芝麻丢了西瓜

9月22日下战书刚上班，家住肃州区的马密斯就来到肃州公安局分局经侦大队，扣问她被一家投资公司骗走的几万元钱啥时间能追返来。辅导员许建忠从厚厚的案卷中腾脱手来，耐心回复。

2014年12月的一天，59岁的马密斯路遇一名熟悉多年的女子，该女子声称本身在酒泉市一家投资公司上班，公司向社会吸取存款，按月可以返还比银行利率高得多的利钱。马密斯动了心，跟随她前去那家投资公司，业务员详细先容了这种理财方式的优点和利率结算方式。

据业务员先容，在该公司投资可得0.012元至0.015元不等的月息，存款2个月可得月息0.012元，存款4至5个月可得月息0.013元，存款半年可得月息0.014元，存款1年可得月息0.015元。马密斯掰着指头盘算，1万元钱存入该公司半年，每月可得利钱700元，比银行利率高出快要一倍。于是，马密斯从银行取出老伴退休前后积攒的5万元养老钱，转身到那家投资公司签订乞贷条约，约定乞贷限期为半年。一月后，投资公司以现金方式向马密斯兑现利钱700元，半年中，马密斯共收到利钱4200元。

谁料，合法马密斯志得意满时，灾难到临了。

2015年7月20日，马密斯与那家公司的乞贷条约到期，当她去公司扣问是否续签条约时，却得知该公司因非法吸取公众存款被查了。她向中介人催要本金，怎奈公司人去楼空。马密斯慌了，三天两头到肃州区公安分局打探案件盼望，每次都一个劲儿地说：“这些钱是我们的养老钱，什么时间能返还啊？”马密斯告诉记者，由于这事，老伴险些天天都和她打骂，本身本来心脏就不太好，这件事更让她担惊受怕，茶饭不思，夜不能寐。“平常省吃俭用舍不得费钱，我这是捡了芝麻丢了西瓜，贪小自制吃了大亏啊！”马密斯懊悔不已。

与马密斯相比，52岁的孔老师遭受的丧失更大。

2014年6月尾，孔老师在大街上遇到了熟悉多年的程密斯，闲聊中，程密斯说她在一家投资公司做业务员，正在推广一种理产业物，动员他到公司相识一下。孔老师跟随程密斯到那家公司，又遇到了多年前就熟悉、现在是这家投资公司业务司理的蔡老师。两个熟人轮番上阵，动员孔老师在该公司存款，坐享高额利钱之长处。抱着试一试的心态，孔老师于当年7月1日向该公司投资7万元，并签订了为期1年的存款条约，约定利率1.5%。

一个月后，该公司准期向孔老师兑现利钱1050元，孔老师为此而动心，继续向该公司投资，累计投入97万元。克制本年6月，该公司按月向孔老师累计付息10多万元。7月初，得知那家投资公司涉嫌非法吸取公众存款被查，孔老师如梦方醒。

孔老师告诉记者，一家人29年开店积累的积贮全上当了，现在交易受到很大影响，本身压力很大。

上当血汗钱差点要性命

60岁的向密斯是玉门油田职工眷属，老伴曾是油田部属企业的司机，生存极为节俭。向密斯追念：“老头子买断工龄时领到8万元补贴金，纵然是儿子完婚、本身抱病住院，他也未曾动用这笔钱。”向密斯告诉记者，客岁3月，老伴因病去世，她客岁7月遭遇车祸住院治疗近3个月也舍不得动用这笔钱。

2014年11月12日，老伴积蓄的8万元存款到期，她从银行提现，预备凑足整数后继续定存，遇到了老伴生前来往甚密的工友之妻潘密斯。潘密斯在一家投资公司工作，发起向密斯将这些钱存到他们的公司，声称可以得到比银行高一倍的利钱。潘密斯所在的那家投资公司间隔向密斯家不远，向密斯应邀前去咨询。

在高额利钱的勾引下，向密斯随后与该公司签订乞贷条约，并拿出本身的2万元积贮凑齐10万元，向该公司投资。在按月拿到那家公司兑付的高额利钱后，向密斯经不住潘密斯的游说，翻出全部家底，分两次再给那家投资公司“投资”10万元。

向密斯向那家投资公司乞贷的事儿被儿子闻听后，儿子曾多次奉劝母亲罢手，向密斯也心存猜疑。2015年5月12日、5月17日，向密斯先前借给那家投资公司的15万元钱先后到期，她便如饥似渴地讨要。然而，那家公司和潘密斯只是一个劲儿地奉劝她继续投资，就是没有还款之意。身患高血压和心脏病的向密斯意识到有标题，急火攻心，病倒在床。“说不出话也喘不外气来，感觉快要死了”。得知向密斯病情，中介人急遽归还了15万元本金，答应到期归还别的5万元。

实在，向密斯面临社会上的各种骗局，一直很警惕。但是，因熟人中介，她便放松了鉴戒，终极上当。

在公安局作笔录时，向密斯的儿子又来电话，扣问何时能追回上当资金，并劝母亲按时用饭。向密斯说，儿子担心她想不通，一天好几个电话劝导她。

高息借贷派生连环骗局

记者在采访中相识到，打着投资公司之名吸取公众存款的始作俑者，不少人都负债累累，他们向民间借贷后，除了浪费或归还外债，还拿着这些钱发放高利贷，心存理想地借鸡生蛋翻身。然而，由于接纳率很低且他们本身无资产，高息揽储高息放贷的借贷活动形成连环骗局，问鼎者无一破例受害，乃至派生其他犯罪征象。

据酒泉市公安局经侦支队支队长王玉清先容，按照法律规定，民间借贷的利率不凌驾4%则是法律掩护范围，因此，一些投资公司发放高利贷的利率一样平常都为4%，与法律打擦边球。

记者在采访中，打仗到一个因高利贷而派生的连环诈骗案。39岁的潘传亮是温州市泰顺县岭北乡北峰村农夫，固然只有初中文化但很夺目，20多岁时就是浙江某大公司温州分公司的司理，厥后又返回故乡开办了两家宾馆，还署理贩卖江西一家药品厂的药品，先后积累资产上千万。但随着身家的不停进步，潘传亮的野心急剧膨胀，开始盲目投资，前去嘉峪关市和酒泉市金塔县投资矿产业，不光花光了十几年的全部积贮，还借债900多万元。2011年，潘传亮资金链断裂，拆东墙补西墙地借用高利贷1000多万元。

潘传亮曾在继承记者采访时追念：“所借高利贷的月利钱最低4分，最高6分，每月归还利钱就要四五十万元，不能按时归还就会息滚息滚雪球，有些乞贷到头来的利钱高于本金。”借主威逼，潘传亮铤而走险，在朋侪的煽动下，他筹谋了一场场骗局。当年4月至5月，他打着贩卖精铁粉的幌子，与嘉峪关、瓜州、玉门、永登、青海等地的6家企业签订购销条约，条约约定金额高达2100多万元，并向这些企业收取预付款1550万元。同时，他与金塔县一家铁矿签订相助协议，以“生产1吨铁精粉提成30元”的高利润为诱饵，收取现金300万元。

但是，潘传亮骗来这些钱还不能完全归还高利贷，眼看供货限期超期，他于当年6月13日人间蒸发了，随后偷渡到越南芒市井，藏匿在一家赌场打工。

2012年3月18日，潘传亮被江西东兴市公安局从越南引渡，一年后被嘉峪关市法院判处重刑。“对不起妻子和两个孩子，对不起那些企业和个人。如果不是贪欲和高利贷，我不会沉溺。”潘传亮痛恨不迭。

据王玉清先容，在该局侦办的20多起非法吸取公众存款案件中，紧张犯罪怀疑人大多为河南某县人，他们在天下各地注册投资公司并招收当地业务员，以高额利钱为诱饵吸取存款并发放高利贷，打一枪换一个地方，行踪诡秘，危害无穷。不少怀疑人串案，制造连环骗局，使得案件侦破难度极大，追逃更是难上加难。

案件告破，怀疑人归案，但是，因着挽损率低等缘故原由，办案构造乃至当地当局的压力不小。

据酒泉市公安局消息办负责人先容，去今两年，酒泉市肃州、瓜州、敦煌、玉门油田辖区反复发生非法吸取公众存款案，2069人上当1.388亿元。市县两级公安构造克制8月尾破获20起，63名涉案犯罪怀疑人中的51人被抓获，仍有12人在逃。这些案件累计造成经济丧失1.2亿余元，仅挽回丧失5192.4万元，挽损率为43.3%。

肃州区公安分局经侦大队队长相永告诫诉记者，部门群众将无法追讨上当资金的缘故原由归咎于公安构造和当局的核办举措，有人还直言“如果不是这些公司被查处，大概尚有要回投资的大概”。

“一些受害人动辄到公安构造或当局上访，办案人手本来告急，还得去当局向上访职员举行表明、回复、劝导工作，安抚统统不稳固因素。感觉压力很大，盼望能得到受害人的明确。”相永忠说。

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