央视曝光中行造假洗黑钱员工称多黑的钱都能洗

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:09:01

“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去”中国银行某支行的工作职员称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，而且安全的弄到国外。
银行走进移民会外汇恣意换
中国社会科学院的一份陈诉称，近三年，我国年均向外洋移民人数已经靠近20万，此中外洋投资移民的人数增长敏捷。要想移民到西欧等国家，投资移民动辄就是几十万上百万美元，为什么数额巨大的投资门槛却挡不住一些人的移民热情，是什么人在拿投资移民做掩护，让大量不明资金外逃，银行和移民中介在当中又饰演什么样的脚色?
在北京，一到周末大巨细小的移民中介就办起各个国家的移民咨询会。低端一点的场址就直接选在移民公司里，而高端大气的则要在国贸CBD附近的各大高端五星级旅店里举行。在一家五星级旅店的宴会大厅里正在举行一场大型投资移民咨询会，记者看到除了移民中介和不少客户外，竟然另有中国银行的身影。
“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”一位移民中介贩卖职员如许告诉记者，有投资移民项目标国家都要求投资移民人将肯定命额的外币汇到国外项目指定帐号上，才华管理移民。由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，只能去找中国银行。
而中国银行的工作职员也证实确如许的说法：“我们帮您做的是把您这么大金额都换成外币，一步汇走，就做这一步。”
跑到投资移民咨询会上来开展业务，中国银行的服务可真够便民的，固然这外汇不能白帮客户换，银行还要收取一笔可观的费用，手续费大概在千分之三到千分之四，相称于汇率贵点。
“优汇通”一项见不得光的银行业务
按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，那么为什么中国银行称他们可以为须要移民的客户无穷额地调换外汇，而且还可以直接打到国外账户呢?在观察中记者发现，实在银行的这项换汇业务并非是光明正大的正常业务，内里还隐蔽着猫腻。
在投资移民会上，固然银行的工作职员详细地为客户先容着这项名为优汇通的无穷换汇业务，但是记者在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无穷换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有干系服务的先容。那么这个所谓的优汇通无穷换汇业务到底是怎么回事呢?当记者自动问到银行的工作职员时，他们才告诉记者，确实有这项业务，属于是广东分行牵头的业务，各地的中行只有颠末广东分行才华做，但是不做任何宣传。
中国银行北京某支行的某位员工如许告诉记者：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介相助，不做任何对外宣传，除非客户自动来问，我们才说。”
在中国银行深圳分行，在记者的要求下，一位工作职员才让记者看了存在她办公电脑里的优汇通业务干系资料，内里明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。记者提出拷贝一份以举行详细的相识，却被就地拒绝。工作职员告诉记者，这份质料不能外传，而这项业务不能公开。
不做宣传，资料不能公开，客户不问就不说，银行云云秘密的业务难免让人生疑。北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务实在并不符合国家干系外汇管理的规定，不是那么见得了光，以是中行只是偷偷在做，本年初就由于外管局查抄而停了一段时间。
突破管制银行偷偷买通资金外流通道
作为一家国有大型银行，中国银行竟然另有优汇通如许鬼鬼祟祟，好像不能见光的业务，真是让人匪夷所思，那么这项无穷额的换汇业务到底是怎样利用，是否违规呢?记者在北京、深圳、广州等多地举行了深入的观察。
记者先走访了北京的多家中国银行，关于优汇通业务，他们都称这项学名为跨境人民币结算的业务实在是广东分行做的，北京各家支行终极照旧要找到广东的分支行去管理，人民币只有通过他们才华换成外币。
“优汇通学名叫跨境人民币结算业务，它是金融服务项下，从前是被克制的。”
“你要在广东分行开个户，但你不消已往，我们帮你弄。然后钱转到那里，再换成外币汇出去。”
为了找到优汇通业务的源头，记者来到了位于广州的中国银行广东分行，一位业务部大堂司理告诉记者，通过国内各个分支行，各地来这里管理优汇通业务的顾客很多。
这里的大堂司理告诉记者：“移民的人确实挺多的，天下各地是往我们这来，你不能光看柜面有没有如许的客户，由于有些是远程处置惩罚的。”
据先容，在广东除了中国银行广东分行可以直接管理这项业务以外，它下面的很多支行也可以详细操办。一家支行的客服司理告诉记者，实在他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。
“由于这个要通过海生手来做，海生手报一个汇率给我们，我们折算后汇出去的人民币，但是到那里吸收的是外币，就是通过中国银行伦敦分行大概东京分行，大概是巴黎分行。”
银行工作职员告诉记者，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的外洋分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，如许就可以想兑换多少外币兑换多少。“这固然是人民币跨境业务，但是没有通过外管局的兑换体系，实在这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”
专家：银行不但是擦边球涉嫌违法
银行工作职员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的羁系，利用银行国外分支机构换汇，他们以为这只是在灰色地带打擦边球。但是专家表现，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开羁系，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。
我国从2009年开始试点实行跨境人民币结算业务，《跨境商业人民币结算试点管理办法》中规定，国家允许指定的、有条件的企业以人民币举行跨境商业的结算，支持商业银活动企业提供跨境商业人民币结算服务。专家指出，跨境人民币结算只针对企业的国际商业，而并非是针对个人的国外投资移民，个人换汇是不允许走这条通道的。
安全证券首席经济学家钟伟表现：“如今令人迷惑的是为什么个人能通过跨境购售人民币方式，把人民币资产直接转移到外洋去，他肯定涉及中资银行在外洋整理行做了一个共同，这已经是违反现有外汇法律法规制度的根本标题。”
我国外汇管理条例规定，违反规定将境表里汇转移境外，大概以诱骗本领将境内资源转移境外等逃汇活动，情节严厉的，处逃汇金额30%以上的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。专家表现，绕开羁系的逃汇活动危害严厉，有大概会引发人民币外逃等标题。
中信银行国际金融市场专家刘维明表现：“一个国家的外汇利用要有一个非常明确的监控，我们监控不到那就有大概出风险，好比资金外逃，大概造成热钱会合涌入，都会对金融体系造成影响。”
一家支行六十亿资金外流有多少?
绕开国家外管局的羁系，偷偷将大量人民币在外洋兑换成外币，再用做投资移民，这种违法换汇究竟有多大规模呢?
北京一家中行支行的客户司理告诉记者，他们经常参加移民咨询会，优汇通特别受欢迎，找他们办业务的客户就没停过，光500万澳元的澳洲移民换汇大单他们就接了不少。
“走了挺多钱实在，这一个项目就3000万人民币，我们半个月汇走3个，手里另有几个，就陆连续续不绝。”
北京中行的优汇通换汇业务还不算多的，在优汇通业务的发起地广东，一家中行支行的客户司理称优汇通业务开展一年多以来，到他们这来办业务的客户越来越多，业务总量已经到达了六十亿。
我们支行属于越秀支行，到本年已经做了60个亿了，如今越来越多，特别是澳洲这块，各个支行，我们也不是第一啊，我们是排在前五名。
一家支行光做优汇通移民汇兑业务就做了60亿人民币出去，面对记者的惊奇，广东分行的一位大堂司理微笑着说，简直云云，这没什么可希奇的。
“这不出奇。移民的人确实挺多的。”
面对云云红火，却并不符合国家外汇管理规定，大概给国内经济带来负面影响的投资移民大额汇兑业务，中国银行广东某支行的一位客户司理，为业绩高兴之余，也难免有些忸怩。“实在流失了很多钱，在我们手上。”
脏钱出不去银行中介合资洗钱
中国银行是我国五大国有商业银行之一，是我国告急的外汇兑换银行，如许一家流派银行居然会为了自己赢利而暗中违反国家干系规定，擅自开通后门，允许不限额地为客户兑换外币，这着实令人难以置信。记者发现，为了拉客户，银行和移民中介相互勾结，帮客户造假洗钱。
记者走访了北京、深圳、广州的多家中国银行和多家移民中介，银行说的最多的是他们告急和移民中介相助，而移民中介更是齐刷刷的表现，换汇就要去找中行。“我们是走中国银行的优汇通，一次性给你换出去就行了，这是我们相助的银行业务，你放心。”
为了表现他们和相助银行的密切关系，这位中介贩卖职员直接把记者领到了就在同一座写字楼里的一家中国银行，银行一位客户司理非常热情地欢迎了记者，并也先容起了移民的长处。
中国银行广东某支行的客户司理告诉记者，“如今有钱人有些人是为了拿个身份，收支境方便，有些客户就是为了去国外居住，为了后代大概为了身材，由于国外氛围比力好嘛。”
移民中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户先容给中介。在北京国贸附近，中行一家支行的副行长和客户司理两个人直接把客户领到了银行附近的一家移民中介公司。由于客户无法证实大量移民款的泉源公道正当，为了做成这单买卖，银行工作职员和移民中介的移民顾问竟然合资探讨起了怎样资助不符合移民条件的客户造假，怎样人为假造客户的收入。
移民中介表现：“这笔钱哪来的，我们都能做。”
银行的工作职员则跟记者说：“这就看我们银行怎么共同您了。”
一番探讨之后，移民中介和银行的工作职员终于帮记者想出了共同方法：“我们状师的意思是得找几家公司，把他们公司打一个流水记载，然后我们把款子PS一下，就做成给客户的佣金。说白了就是做条约。”
对于如许的做法，银行表现认可。
一方面移民中介可以为客户做假的收入条约，另一方面银行也在想办法，好比客户先把移民资金存入银行，银行就可以通过存单质押业务，再把这笔钱贷款给客户，如许就可以表明移民资金的泉源，便是是在为客户洗钱。
中国银行北京某支行客户司理告诉记者，“所谓存单质押就是资金没有公道泉源，以是他们从(广东分行)那里做一手续，你这钱是存款的钱，走的质押贷款，这业务是人家广东分行的。说白了就是给您洗一下钱。”
在中行广东分行，一位大堂司理认可，为了投资移民，确实有一些客户在他们这里管理这种质押业务。先借此证实资金泉源，然后再通过优汇通业务把移民款打到国外换成外币，可谓一环扣一环。
“您把资金存在我们这里，然后再做一个抵押，然后再放贷，你贷出款子就用于投资移民。质押是你汇款这块由于没办法提供资金的泉源才须要，做完质押再做优汇通，这业务是一环扣一环的。”

http://www.simu001.cn/x119108x1x1.html
最好的私募社区 | 第一私募论坛 | http://www.simu001.cn

		自动登录	找回密码
密码			立即注册

央视曝光中行造假洗黑钱 员工称多黑的钱都能洗

精彩推荐

央视曝光中行造假洗黑钱员工称多黑的钱都能洗