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此次骗局的爱害者廖万斌是经朋友介绍，了解到一种收益远高于银行理财的投资产品——“私募基金”，于是他与妻子、朋友等共同凑钱，购买了这家名为“深圳金博亿股权投资资金管理有限公司”(下称“金博亿”)的投资基金，总额高达112万元。% _% C7 o2 \: S- u3 g1 y \+ F1 e' B
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根据与金博亿签订的协议书显示，廖万斌购买的这款产品封闭期为6个月，封闭期内每月按照投资金额的6%作为回报，封闭期满后将返还全部本金。据廖万斌介绍，起初的6个月都收到了按合同所述的6%收益，廖万斌本来还暗自生喜，总算找到了除炒股、买基金之外的另一种更好的投资渠道。但是好景不长，也就是大概在封闭期结束后，廖万斌发现在金博亿并没有将他原来的上百万本金归还。当他去追讨时，金博亿工作人员以各种借口来一拖再拖，最后更是人去楼空。
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在这起诈骗案中，廖万斌只是一个缩影，实际上单个投资者的投资金额都比较高，最少六七十万元，有的甚至高达五六百万。其中甚至还有一些老年人，将自己的养老金全都取出拿来投资，结果全部都打了水漂。$ a" C9 Z3 n2 z8 \/ E* L0 r( |, V6 g
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其实庞氏老套路的运作逻辑很简单，就是用高额回报引诱投资者，再用后来的投资者资金偿付前期投资者，维持收益假象。只要投资资金源源不断，游戏就可以继续下去了。
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; b# P% P& A/ |1 b 那投资者为什么会容易上当？绕不开的症结所在就是诱人的利益，投资者们以为自己所投资的是颇有收益的基金产品，而事实是钱直接进入私人口袋，前期资金的高回报依然来自后期加入的投资者资金。天上不能白掉馅饼，当利益过分诱人时，投资者更应该提高警惕，保护自身的财产安全，谨防骗局发生。% n4 ^5 D7 T3 D0 i
( f7 R* N0 x1 H# ~3 B; s- K# P 借道银行发展下线
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0 q! G, ^# F( o$ B 多名投资者接二连三的上当，诱人的利益是一方面，另一方面的原因是聪明的发起者借助了银行的渠道，这样不仅可以在短时间内联络到客户而且能吸引到大批高收入客户。据了解，金博亿在成立之初也是有意识地招聘了众多银行的客户经理，利用他们在银行供职时手中的客户名单，而银行的高收入客户自然成为金博亿的“猎物”。金博亿还利用客户对银行经理的信任来谋取资金。. s2 D5 q9 ~) X( d( \. V* t6 M6 O2 C
# u$ l% @1 O9 f2 b. T 例如金博亿有意招聘之前曾在某银行担任客户经理的人选，辞职并进入金博亿后利用在银行工作期间的客户资源，联络这些客户向他们推销金博亿基金产品，而众多客户对此并不是很了解，甚至有客户还不知道他已离职，误以为是另一种银行理财产品轻易购买。就在极短时间内，轻而易举的骗得客户总共大约800多万元的资金。
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更为关键的是，金博亿在产品销售中还使用传销的方式，通过发展下线寻找各种代理人。雇佣有传销或直销经验的销售员，利用其善于鼓动和推销的工作经验，大肆进行兜售。记者向深圳南山警方了解到，其中一名骨干曾在某知名直销公司工作，共销售了800万元基金产品。对于业务员金博亿也给予了极具诱惑力的奖励，代理人每推荐一人就有10%的提成。! P0 C r8 R! g0 \1 x
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一位曾接触过金博亿的人士向记者透露，在金博亿公司他看到成堆的基金产品说明书，印制得如同一本售楼书，而且在其中直接写明产品的具体收益率。而且金博亿不时会雇佣派发员，在大街上或者到写字楼内派发宣传材料。
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火眼睛睛辨真伪
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除了巨额资金外，与以往普通的私募诈骗案不同的是，这家私募基金坐落于打造深圳私募中心的私募产业集聚园区，合法注册并经过层层审批，即使投资者想要对私募基金公司进行调查，也仅能查到该公司的注册信息，而涉及核心的投资项目、资金运作等很难通过公开渠道获取，因而轻易取得了不少投资者的信任，让他们等待的是血本无归的结局，这无疑也暴露出了监管与法律的缺失。" K( f/ _* X' i/ T1 N
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当前私募业发展迅猛，但除了阳光私募外，很多民间私募游走在法律的灰色地带，因而投资者的权益很难得到保障。尽管有一些私募确实让投资者得到了较高的收益，但他们与客户签订的协议并没有任何法律效力，因而风险相当大，一旦出现资金链断裂等问题，投资者根本无从追诉。即使私募公司承诺了高收益，但如果项目无法达到预期，投资者的损失也无法得到弥补。更何况民间还有相当多的私募公司，以虚假的项目“空手套白狼”，骗取投资者的资金。7 N' _; `; ]. F% x4 m
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“目前从事一级市场的股权私募良莠不齐，没有经验的投资者很难辨别其真伪。”业内人士提醒，国内只有资产管理规模到一定数额，而且管理制度和风控措施规范的私募公司才会有资格发行信托产品，除了这些阳光私募之外的都是“灰私募”，对于私募宣称的高回报是建立在投资项目的真实性上的，而这也恰恰是普通投资者的薄弱点。而且此类股权投资大多是长达数年的长期投资，更进一步增加了投资风险。投资者不能只着迷于高额度的回报，天下不可能掉这么大个馅饼，越高收益的理财品，越要引起投资者的警惕，切误只听信朋友推荐或跟风购买，须谨慎投资。* i6 S' ~7 T! A6 a c" v- @
0 B1 A/ e$ L9 Y6 w Tips:庞氏骗局的运作步骤
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. J3 I$ @0 H/ S" a8 Y 1、告诉你有一种投资方法可以获得高额回报。
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2、你搞不懂它怎样挣钱，但投入了第一笔资金。' ]! y& H3 l9 r% |9 |
8 o; C2 u3 |2 H( z# x 3、后续投资者陆续加入，而你获得的高额收益来自于他们的投资资金。! b, x* o) M7 f$ z, X: Y
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4、收益假象继续维持，有更多的人循环加入。 | 
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发表于 2015-10-6 13:47:22