$ n! R V! r- [$ C+ n近日,朋友力邀贾发(化名)一起发财:投资私募股权,7000块钱一年净赚3到5倍,运气好点,一年挣个10来万元也不是什么大问题。
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. [3 Y: O! p5 `% n, h [. _4 R 贾发搞清楚状况后,不动声色地向本报记者求助。% F1 B0 G" }* `$ z, P' G6 R" G
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没有营业执照、没有股权凭证、拉一个人提成10%、谈事就去麦当劳、肯德基……8月10日、8月14日,东莞时报记者以投资者身份两次暗访位于南城星鹏商务大厦(下简称星鹏大厦)的该“私募股权”投资公司,发现里面疑点丛生。% h1 J+ ?4 t8 a( y2 F9 d8 {
3 f8 C) w) z" _: ?5 e5 R% g$ a+ U( x 随后,记者将情况举报给市工商局南城分局。“根本就是传销骗局!”市工商局南城分局有关负责人说。
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昨日上午,南城工商分局前往该公司查处,发现大门紧闭,人去楼空。
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! {8 O% ?/ L- {% c( q" l 名词解释: d% o* U& B9 u4 J I0 K
; ^; z+ ~5 N7 t& F/ c- f9 [" k" u. t 私募股权投资(Private Equity,简称PE),是指投资于非上市股权,或者上市公司非公开交易股权的一种投资方式。从投资方式角度看,私募股权投资是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。私募股权基金起源于19世纪末的美国。$ ^5 a/ R/ w: z! r/ m; i' b
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事实上,私募股权并非“包赚”的高收益投资,本身的风险很大,而且投资期限长、流动性低。- u) G2 h: n( ]. q0 M
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骗术揭秘- U! k: @4 C4 B o3 y
; X' C K1 F& N0 x “星级投资”,最低7000元
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1 a' b l4 s s2 W) H 一星:1000美元(7000元人民币)2 M% k& t5 H: I1 c
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二星:5000美元(35000元人民币)
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三星:1万美元(70000元人民币)
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四星:5万美元(350000元人民币)0 \: G; W6 J' H4 _
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五星:10万美元(700000元人民币) C! `0 t) a% M& h# P/ M
M/ Y& U3 M' `. J9 n- ?4 `( m 要想多赚钱就得多拉人投资6 a' |* k; g' e& U! c l! P
+ i2 [8 b3 q2 C2 H0 q8 n 假如你向公司投资了7000元(一星),便可以在外面拉人,如果甲说动乙投资,则甲可以在乙的投资中提取10%作为自己收入。
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c, P( N% [! R. A/ T 提成并非到此为止。
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如果乙也拉到了投资者丙,不但乙可以从丙的投资中提取10%为自己所有,甲也可以从丙的投资中提取10%作为自己收入。
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# x/ E8 p' d* ]; w* E% @3 ~ 具体能提成几代看你第一次的投资多少,都可以谈的,不过若是投资7000块,规矩是只能提成两代。/ V# R; e6 t- x; L U7 i# k
7 @/ c+ K; |0 o8 ^4 J2 b 第一次暗访:时间:8月10日上午
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$ w3 [' r3 ]2 @' y* Y: z+ G/ N' ^ 业务员怪阿发多带了人 “营业执照在美国总部”
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+ y1 ?' b* V& K& K 8月10日上午10时许。% ^4 {* O. C( }
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东莞时报记者在贾发的介绍下,走进了星鹏大厦B座5楼5A房间,记者注意到,门外并未悬挂公司铭牌。 k9 z5 _: v5 r* v: h) r
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光线透过唯一一扇窗户投入略有些黯淡的房间内,约七八个人围着一张长长的办公桌谈话,办公桌中间是一台三星笔记本电脑。 q2 R- L! N# i' E3 R( n) Y: Y6 h
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记者目测这个办公室约50平方米,用透明玻璃隔成了三个房间。除了外面较大房间里有张长办公桌外,另外两间房,分别是一个透明玻璃圆桌以及一个书桌,简易的黑色塑料靠背椅若干张。进门左边墙壁上有一幅书法——这是房间内难得的装饰物。
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没有固定电话,也没有工商执照的踪影。
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办公桌旁一个红衣秃头中年男子起身迎接记者一行四人,面有愠色,责怪贾发:“电话里不是说就一个人吗,怎么来这么多,按理说你还没有加入我们,不能让你引介人的。”后记者得知他叫刘强,是骨干业务员。8 r" @9 I/ h2 q
9 g& S4 d, n8 H 在记者一行均表明有投资意向时,刘强向记者一行介绍了在场的部分公司人员:杨总、马跃、春姐、李发艺、阿芳。在闲聊中,记者获悉,该公司的老板叫“黄文凯”。4 F& j u* D8 n. f: A
5 O* L& ~% W- D4 y/ E 杨总和马跃是“讲师”的角色,负责给大家讲课;春姐、阿艺、阿芳则是“投资者”与“业务员”的角色。9 q- G* M: E1 _
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刘强向本报记者解释了部分疑惑。
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" m: I; d9 H: W0 n! @ 记者:“你们公司叫什么名字?”. e0 U" Z# }: @: M4 K4 U2 K, u
) R+ p7 W) o; a# Q! b' w 刘强:“EFD。”, K8 ?, m0 y/ Q" ? X, q0 c+ y
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记者:“你们公司总部在哪里?”
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刘强:“阿拉斯加,在美国。”
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记者:“没看到营业执照啊?”% _# u) U' T Y3 D# C
8 [1 ~. r% U$ K+ l* l 刘强:“有营业执照,只是在总部那里。”
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对于“EFD公司”的来历,刘强先问记者:“你知道EFT吗?”2 N8 }6 V, X8 X) k: i0 |
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刘强说,美国EFT公司1998年在美国洛杉矶创建,EFT公司总裁秦杰曾被选入美国国家名人录终身会员,现在秦杰又投资了一家EFD公司,EFD公司因为准备明年上市,所以在做私募股权,英文简称PE,通过民间募集足够的资本,推动该公司上市。) u* y, |* a; i/ T5 L
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投资后安排去泰国考察5 g: k5 N3 H+ l
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刘强出示了一本介绍EFD公司及业务的杂志。杂志略旧,毛边极多,上面介绍称,EFD从事的领域包括房地产、黄金开采、酒店建设、旅游开发、承包大型工程等十多项。# v- X( ^6 ^* g% n* G, R
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“泰国皇宫旁就有我们一家酒店,在泰国还有我们一家金矿。”刘强说。6 n: T" d. Y9 ^8 X" e4 U( ~/ Q
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“你有护照吗?”刘强问记者。
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7 Z' m9 J: b' B& L) M 在记者表示有护照后,刘强信誓旦旦地表示,只要记者投资了,公司可以安排记者前往泰国考察。0 g: J# s: ~& w' S j) v5 t
, |8 i' Y4 y: S; d" B6 l3 g 不过,酒店和金矿的名字、详细地址刘强并不能向记者提供。记者向刘强索取该份杂志,刘强也予以了拒绝,并解释:“我们这里也只有一本,还是副总裁带过来的,不能给你。”1 Q" y. W" z% U
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然而,记者通过证券从业人士了解获悉,EFD并非刘强所说一个准备上市的公司,相反,真正的EFD金融集团在全世界都赫赫有名。该集团受新西兰与澳大利亚双重监管,是全球最大规模的金融及投资服务机构之一,在新西兰、英国、加拿大、瑞士、澳洲、韩国、越南及香港等国家和地区设有办事处或分支机构,服务来自北美、欧洲、中东以及亚太地区的投资者。
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刘强为记者用电脑播放了几段视频,均为新闻频道或者国家领导人的讲话,内容均为鼓励发展私募股权。) f3 Y" } Z9 P$ d6 l# X
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在播放完毕后,刘强为记者解释了一番什么叫私募股权,并强调其合法性。待记者想要了解其具体运作模式时,因时间已临近中午,遂约定下次再谈。5 H8 K, Z1 x3 }/ i% ?' R+ M! E4 Y/ O
1 ` \$ v* G4 I7 I 第二次暗访:时间:8月14日下午6 ~# ^/ _: a/ @5 O+ ~3 t! P% x
8 u# w& J! A) F; d' _) J8 V5 u! h' D 接待员称已有数百人投资; S" ]- E3 A! f2 [
! s1 c0 V% P7 J& u 最低投资7000元,大多无凭证
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! A+ H9 u* l. X4 [& i, M" s7 I 第二次约谈并不顺利。
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% b& ^' E- g* u& Q2 b 连续数次,刘强均表示,第二次谈话地点定在麦当劳或肯德基谈。记者追问原因,刘强含糊其辞。记者遂表示,在公司里谈更为正规,也方便谈话,并坚持该项意见。因此,时间一直拖到了8月14日下午,刘强勉强同意在公司见面。
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公司内只有刘强和阿芳。
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这一次直奔主题,刘强和阿芳介绍,投资EFD的私募股权分五星,一星1000美元,二星5000美元,三星1万美元,四星5万美元,五星10万美元。
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0 x( r, {( s! u 人民币对美元的汇率在该项计算中被简单固化:一星即7000元人民币。
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5 q$ X4 c1 H$ f. x) b “7000元人民币的投资的赢利点在何处?”
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面对这个问题,阿芳为记者细分:9 Y0 X/ r6 a, N( U( o; P4 L" ^! @
) S: y- W9 Z% s) q1 H" Q0 n 10%的投资用于购买EFT的股票,通过散户拉动EFT股值上升获利;- X! x. X* x3 _8 I, O( ]
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50%的投资用于购买EFD的私募股权,并在公司明年上市后获利,该私募股权也在内部交易平台中不断升值,也可交易;' N u) `+ l8 |$ ^5 O( J
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40%的投资用于公司推广。9 B! P7 w8 }0 J" _- \. S" X
; {: @- X. S* N3 T8 \ 阿芳说,投资的三种去向是公司的硬性规定,不得更改。0 L) R5 `! C9 J9 m. q; ]; |! X
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阿芳的介绍着重在用于购买EFD私募股权的获利之丰。“我们是一级市场,股市上的股民玩的是二级市场。”她讲解了一个诱人的故事,“你知道阿里巴巴一个前台的女孩吗,只投资了几千块钱购买阿里巴巴的原始股,等阿里巴巴上市后,身家千万。”# K/ C/ ?9 m5 r- T, @; m4 v+ F
a1 J) j2 [2 w/ F; A 获利有多少?; I9 j+ s& f. R# H. {. s
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刘强肯定地说:“至少3-5倍的回报,投资7000块钱,如果升得快,一年可能就净赚十多万。”
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然而,记者在咨询是否有股权凭证时,两人均表示,购买EFT的股票将从美国寄回股权凭证,其他的则没有;如果要投资,资金直接打入他们提供的一个账号,或将现金交给他们即可;交易私募股权需进行投资后,公司会提供一个网上投资平台内部交易。2 f8 I! J' F- B0 I
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拉一个人投资提成10%,不少是老年人: B% j: G/ A* t" N; q. h) s: q5 Z- d
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在投资的三个流向中,40%的投资将用于公司推广。
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2 e1 Q* h5 T2 n( n 凭什么?
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刘强表示,想要成为公司的员工,必须是投资者。譬如甲向公司投资了“一星”,便可以在外面拉人,如果甲说动乙投资,则甲可以在乙的投资中提取10%作为自己收入。
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提成并非到此为止。
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: ^2 W' G7 o3 O 如果乙也拉到了投资者丙,不但乙可以从丙的投资中提取10%为自己所有,甲也可以从丙的投资中提取10%作为自己收入。3 b! p2 z( @, @+ z5 l& n5 {
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“具体能提成几代看你第一次的投资多少,都可以谈的,不过若是投资7000块,规矩是只能提成两代。”刘强说。- ?" m/ L- `+ Z# m- Y
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刘强介绍,公司今年5月才开张,目前也已有几百个投资者了,但大多数只投资一星即7000元,只有少数投资了二星,不少是老年人。+ S( c$ {9 R7 r; w. C6 r9 |" ~8 h
/ D8 O6 P/ M7 {! O* w1 j; K4 m 在谈话的过程中,有一位头发花白的老太进来。刘强和阿芳立刻面色大变,提出出去找个店子谈。记者随口问及老太,才知老太是该公司的投资者,投资了7000元,但随后又觉得自己“像是上当了”,因此过来讨还。- |# a% W4 m m
! M+ u s5 ]9 W+ k1 D 刘强坚决予以拒绝,然后带着记者出了门,并关上了公司门,下楼寻了一个餐饮小店,在空荡荡的店子内,继续大谈轻易就能赚上数万数十万的投资技巧。- ^/ X6 s6 Z* I, g O
& f; c* t* X3 n8 D, E. w “其实根本不需要公司场地,只要你投资了,你就可以帮公司拉客人,哪儿谈都一样。”刘强解释。
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: L: b5 Y- y% s8 | 工商出击 传销老巢锁门避风+ z" C ^% x% P8 @
3 A s) b6 W- l! V9 ~, q. B' K 南城工商分局称“EFD公司”从事传销活动8 I8 }. \* |% B4 \! |1 O: Q$ R5 P
3 a3 i% ]5 Z0 D6 R 昨日,东莞时报记者就此事联系了市工商局南城分局。南城工商分局在充分了解情况后表示,所谓EFD私募股权公司根本就是传销骗局,拿着一些并不存在的原始股传销,分级代理,发展下线有提成,跟普通传销的模式几乎一样,只不过传销的标的由普通商品换成了原始股,只是套上了私募股权的外衣,更具有欺骗性。# g& L2 n& C" Z" D& ^4 H
+ j4 A+ q0 B: y$ e. T, E 昨日上午,在接到举报后,南城工商分局赶到该公司进行查处,发现办公室大门紧闭。 M! U6 A- c+ _! X
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南城工商分局有关负责人表示,不排除因为有受害人要求退还款项,加上担心招来警方,所以该公司人员暂避风头,南城工商分局将继续跟踪处理此事。7 C& k) U q# I' p1 Z
! Q6 [: o8 `; s) _7 w8 [6 x) N 工商部门还提醒,“私募”有人数限定、不得定期返息、不得公开募集、工商注册备案、单个投资者投资金额不得少于百万。
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这也意味着,投资PE不是一般人能参与的,一般PE融资者对LP(机构出资人)都有很高的投资门槛要求,7000元就能够参与投资,几乎是不可能的事情。9 S) c3 f( q( O3 \1 U: |) e2 M
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工商部门希望,市民谨防上当受骗,若发现有类似的私募行为,应主动向工商部门及警方举报。 |