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近日,朋友力邀贾发(化名)一起发财:投资私募股权,7000块钱一年净赚3到5倍,运气好点,一年挣个10来万元也不是什么大问题。& L7 S: g; H% B& |1 S" I
$ B% y5 A; z. x8 l6 t$ K" }1 x3 ]5 d 贾发搞清楚状况后,不动声色地向本报记者求助。
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没有营业执照、没有股权凭证、拉一个人提成10%、谈事就去麦当劳、肯德基……8月10日、8月14日,东莞时报记者以投资者身份两次暗访位于南城星鹏商务大厦(下简称星鹏大厦)的该“私募股权”投资公司,发现里面疑点丛生。
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; A+ U! P; a: x( l( L8 D3 p" | 随后,记者将情况举报给市工商局南城分局。“根本就是传销骗局!”市工商局南城分局有关负责人说。 x R; ^; P: S8 ?" t H* j
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昨日上午,南城工商分局前往该公司查处,发现大门紧闭,人去楼空。
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名词解释:, t* d* c$ u; P( ^5 w2 W
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私募股权投资(Private Equity,简称PE),是指投资于非上市股权,或者上市公司非公开交易股权的一种投资方式。从投资方式角度看,私募股权投资是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。私募股权基金起源于19世纪末的美国。
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事实上,私募股权并非“包赚”的高收益投资,本身的风险很大,而且投资期限长、流动性低。' ]' e+ b2 O6 W; H6 N. V/ s- d* j
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骗术揭秘+ R% m6 F2 Z8 Y7 v- _2 Z
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“星级投资”,最低7000元& K) I9 _# ?4 P; ~
$ u8 t7 S* h4 {+ j: [ 一星:1000美元(7000元人民币)
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二星:5000美元(35000元人民币). c6 H4 W9 }7 X3 r# H2 O) r
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三星:1万美元(70000元人民币)' E( P- Q. x4 M1 e7 `
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四星:5万美元(350000元人民币)0 N- L& D$ V; O4 x, q" o9 n
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五星:10万美元(700000元人民币)
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; F5 H/ ~7 H$ t. U, u 要想多赚钱就得多拉人投资
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假如你向公司投资了7000元(一星),便可以在外面拉人,如果甲说动乙投资,则甲可以在乙的投资中提取10%作为自己收入。
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提成并非到此为止。
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如果乙也拉到了投资者丙,不但乙可以从丙的投资中提取10%为自己所有,甲也可以从丙的投资中提取10%作为自己收入。
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& _! B8 o: l; }1 ]7 w 具体能提成几代看你第一次的投资多少,都可以谈的,不过若是投资7000块,规矩是只能提成两代。, A2 y; F; C: X: w( R) v% Q
$ t! ]' T7 L. e. G; L0 V 第一次暗访:时间:8月10日上午
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0 K; I& ]5 Z- j- @0 V- e/ H; m 业务员怪阿发多带了人 “营业执照在美国总部”5 A, y9 R, Y, Z& v E
! [* d9 |& f/ h) Z& R% j 8月10日上午10时许。
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4 T' o5 Z* q$ w: o, D 东莞时报记者在贾发的介绍下,走进了星鹏大厦B座5楼5A房间,记者注意到,门外并未悬挂公司铭牌。
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* Z: u* g/ y) L! Y& e- {. V; a2 s 光线透过唯一一扇窗户投入略有些黯淡的房间内,约七八个人围着一张长长的办公桌谈话,办公桌中间是一台三星笔记本电脑。
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记者目测这个办公室约50平方米,用透明玻璃隔成了三个房间。除了外面较大房间里有张长办公桌外,另外两间房,分别是一个透明玻璃圆桌以及一个书桌,简易的黑色塑料靠背椅若干张。进门左边墙壁上有一幅书法——这是房间内难得的装饰物。8 Z4 y, ` P; u; Q. k& {) C
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没有固定电话,也没有工商执照的踪影。5 W- r: I8 ?# N o6 G4 G0 e( u0 |
: @1 c# ]5 f+ a 办公桌旁一个红衣秃头中年男子起身迎接记者一行四人,面有愠色,责怪贾发:“电话里不是说就一个人吗,怎么来这么多,按理说你还没有加入我们,不能让你引介人的。”后记者得知他叫刘强,是骨干业务员。
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+ K* U- v& }; ^( }/ k% m8 H 在记者一行均表明有投资意向时,刘强向记者一行介绍了在场的部分公司人员:杨总、马跃、春姐、李发艺、阿芳。在闲聊中,记者获悉,该公司的老板叫“黄文凯”。
; c' j3 c7 \9 T0 X3 I) w' V* b( [
! J6 Q3 Y( U1 U0 B: f4 h 杨总和马跃是“讲师”的角色,负责给大家讲课;春姐、阿艺、阿芳则是“投资者”与“业务员”的角色。% O' ^5 q0 E0 d& {, D# Z
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刘强向本报记者解释了部分疑惑。
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记者:“你们公司叫什么名字?”
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刘强:“EFD。”
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记者:“你们公司总部在哪里?”
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刘强:“阿拉斯加,在美国。”) L& ]( k( ?' d* P5 \3 _
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记者:“没看到营业执照啊?”
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: C; [3 C7 u! x% h x9 \* R8 C3 g7 ] 刘强:“有营业执照,只是在总部那里。”
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对于“EFD公司”的来历,刘强先问记者:“你知道EFT吗?”& S- r3 U% u: {# ^3 W4 O
4 W& u8 U# w1 b# }% P. ]9 ? 刘强说,美国EFT公司1998年在美国洛杉矶创建,EFT公司总裁秦杰曾被选入美国国家名人录终身会员,现在秦杰又投资了一家EFD公司,EFD公司因为准备明年上市,所以在做私募股权,英文简称PE,通过民间募集足够的资本,推动该公司上市。7 w4 U$ m0 ^. j$ Z* K/ _! P7 L
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投资后安排去泰国考察
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刘强出示了一本介绍EFD公司及业务的杂志。杂志略旧,毛边极多,上面介绍称,EFD从事的领域包括房地产、黄金开采、酒店建设、旅游开发、承包大型工程等十多项。' F$ ]# V6 l" b" Y' v
. Z, ~# |+ b7 g) B$ B* U “泰国皇宫旁就有我们一家酒店,在泰国还有我们一家金矿。”刘强说。
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% e* ?6 i7 E6 U/ Z: C) u/ ^ “你有护照吗?”刘强问记者。* D/ r5 b1 x0 t7 ^: G
+ I1 t6 M b: X9 j- Z 在记者表示有护照后,刘强信誓旦旦地表示,只要记者投资了,公司可以安排记者前往泰国考察。 f; q" {* R8 [! u5 N" J
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不过,酒店和金矿的名字、详细地址刘强并不能向记者提供。记者向刘强索取该份杂志,刘强也予以了拒绝,并解释:“我们这里也只有一本,还是副总裁带过来的,不能给你。”/ H) J4 R+ a. t/ d0 p1 i! f
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然而,记者通过证券从业人士了解获悉,EFD并非刘强所说一个准备上市的公司,相反,真正的EFD金融集团在全世界都赫赫有名。该集团受新西兰与澳大利亚双重监管,是全球最大规模的金融及投资服务机构之一,在新西兰、英国、加拿大、瑞士、澳洲、韩国、越南及香港等国家和地区设有办事处或分支机构,服务来自北美、欧洲、中东以及亚太地区的投资者。% s% e: l: a9 D+ w3 t( g7 ]2 Z& n
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刘强为记者用电脑播放了几段视频,均为新闻频道或者国家领导人的讲话,内容均为鼓励发展私募股权。; C2 R9 ?4 Z7 N c$ I4 n3 f
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在播放完毕后,刘强为记者解释了一番什么叫私募股权,并强调其合法性。待记者想要了解其具体运作模式时,因时间已临近中午,遂约定下次再谈。+ b: F5 V) K! o( e9 \ \% T/ Q {
- W5 t2 |0 l2 }! d1 C 第二次暗访:时间:8月14日下午& t# j* Q# y: A
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接待员称已有数百人投资$ O! l6 r+ r: M8 r5 b' B; Z& A
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最低投资7000元,大多无凭证
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7 Y# ? \/ l3 v _ 第二次约谈并不顺利。) c9 z; O- T+ d) D- ]+ @4 U) ^8 `
( [ \, I3 o; m9 `2 X. H; p 连续数次,刘强均表示,第二次谈话地点定在麦当劳或肯德基谈。记者追问原因,刘强含糊其辞。记者遂表示,在公司里谈更为正规,也方便谈话,并坚持该项意见。因此,时间一直拖到了8月14日下午,刘强勉强同意在公司见面。8 c9 b# P( x ?1 L' u3 V, ?
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公司内只有刘强和阿芳。
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这一次直奔主题,刘强和阿芳介绍,投资EFD的私募股权分五星,一星1000美元,二星5000美元,三星1万美元,四星5万美元,五星10万美元。
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1 B' m; u" {- E0 T 人民币对美元的汇率在该项计算中被简单固化:一星即7000元人民币。* |, K9 v0 {) u! N! c6 w
+ j. x, x+ K8 o7 T! t “7000元人民币的投资的赢利点在何处?”% L5 ?3 N# R+ W2 c9 m3 X2 `( }
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面对这个问题,阿芳为记者细分:
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* B& ?( x6 @: Q& M 10%的投资用于购买EFT的股票,通过散户拉动EFT股值上升获利;
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2 {& d( O; r2 n7 d/ R a7 O7 \6 k 50%的投资用于购买EFD的私募股权,并在公司明年上市后获利,该私募股权也在内部交易平台中不断升值,也可交易; ^2 Y+ ^" @) t& M+ {0 B, Q
9 D S6 _, x8 M9 x. Y 40%的投资用于公司推广。, |& A) X# G9 T& g
9 ]6 r( X# ]& g" |7 a, T) x 阿芳说,投资的三种去向是公司的硬性规定,不得更改。- J' |' P4 P3 j- I& y% B. H6 ?
$ x0 e# [( J, _" @ 阿芳的介绍着重在用于购买EFD私募股权的获利之丰。“我们是一级市场,股市上的股民玩的是二级市场。”她讲解了一个诱人的故事,“你知道阿里巴巴一个前台的女孩吗,只投资了几千块钱购买阿里巴巴的原始股,等阿里巴巴上市后,身家千万。”' J$ b) E$ w s% k8 l3 t4 a
; B% U" r/ P8 v- P5 l 获利有多少?
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|7 v# k( Q" m1 ] 刘强肯定地说:“至少3-5倍的回报,投资7000块钱,如果升得快,一年可能就净赚十多万。”$ k6 p/ c( b' l* p* `
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然而,记者在咨询是否有股权凭证时,两人均表示,购买EFT的股票将从美国寄回股权凭证,其他的则没有;如果要投资,资金直接打入他们提供的一个账号,或将现金交给他们即可;交易私募股权需进行投资后,公司会提供一个网上投资平台内部交易。
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! r% E3 U- P5 ~+ W 拉一个人投资提成10%,不少是老年人
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2 C S( U8 m6 |) m 在投资的三个流向中,40%的投资将用于公司推广。 O8 o, {. g* {. V: Y; _
* j4 U4 ]4 L e! U9 _3 b 凭什么?
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8 Y7 g' R) C% o! y 刘强表示,想要成为公司的员工,必须是投资者。譬如甲向公司投资了“一星”,便可以在外面拉人,如果甲说动乙投资,则甲可以在乙的投资中提取10%作为自己收入。
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. t) o; i6 E; e7 l 提成并非到此为止。
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如果乙也拉到了投资者丙,不但乙可以从丙的投资中提取10%为自己所有,甲也可以从丙的投资中提取10%作为自己收入。' y( v8 K8 E8 I% ?8 o
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“具体能提成几代看你第一次的投资多少,都可以谈的,不过若是投资7000块,规矩是只能提成两代。”刘强说。
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) U5 ?0 Q1 }2 B& l5 X6 G 刘强介绍,公司今年5月才开张,目前也已有几百个投资者了,但大多数只投资一星即7000元,只有少数投资了二星,不少是老年人。
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7 ?0 |% M& A3 s2 ~! j" `! g 在谈话的过程中,有一位头发花白的老太进来。刘强和阿芳立刻面色大变,提出出去找个店子谈。记者随口问及老太,才知老太是该公司的投资者,投资了7000元,但随后又觉得自己“像是上当了”,因此过来讨还。
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/ R& e4 l8 \) z: y! p4 o5 V 刘强坚决予以拒绝,然后带着记者出了门,并关上了公司门,下楼寻了一个餐饮小店,在空荡荡的店子内,继续大谈轻易就能赚上数万数十万的投资技巧。 z7 z# S D9 v: z9 B: W3 T5 g
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“其实根本不需要公司场地,只要你投资了,你就可以帮公司拉客人,哪儿谈都一样。”刘强解释。) ^/ y% a( y5 g' E$ M
( Q* t" a/ H0 V* p% b Z2 T 工商出击 传销老巢锁门避风
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南城工商分局称“EFD公司”从事传销活动- z; b8 E2 x) q1 B, S+ y5 }0 t/ C
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昨日,东莞时报记者就此事联系了市工商局南城分局。南城工商分局在充分了解情况后表示,所谓EFD私募股权公司根本就是传销骗局,拿着一些并不存在的原始股传销,分级代理,发展下线有提成,跟普通传销的模式几乎一样,只不过传销的标的由普通商品换成了原始股,只是套上了私募股权的外衣,更具有欺骗性。( I3 A- B# Z4 J' i: h; A) L S% {
7 v" U1 b' d/ K1 i5 b$ s7 Y5 d 昨日上午,在接到举报后,南城工商分局赶到该公司进行查处,发现办公室大门紧闭。" L2 m: X6 q2 r" }
7 R+ s. @; B- ~: K 南城工商分局有关负责人表示,不排除因为有受害人要求退还款项,加上担心招来警方,所以该公司人员暂避风头,南城工商分局将继续跟踪处理此事。
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. |8 L, O' l; @% l* i 工商部门还提醒,“私募”有人数限定、不得定期返息、不得公开募集、工商注册备案、单个投资者投资金额不得少于百万。
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; J( Y6 r# D5 e! Q1 X 这也意味着,投资PE不是一般人能参与的,一般PE融资者对LP(机构出资人)都有很高的投资门槛要求,7000元就能够参与投资,几乎是不可能的事情。2 {" @8 n% q4 S1 f! m. V
. Y! ~ u5 \( L: o0 B 工商部门希望,市民谨防上当受骗,若发现有类似的私募行为,应主动向工商部门及警方举报。 |