投融资是发展经济必不可少的紧张办法，是政府、银行、企业的高官、高管们玩的“资源的游戏”，不知啥时酿成了李白清的假打了，新年初，金融哥整理了一下，与金粉们分享。
, }* k. |; g" z( F) j9 I5 B5 B; T5 F: q; n* W
一、脚色构成
$ M, V6 t6 G3 ~0 q5 N- m' A
/ A0 Z" S( I; P# i: E# r! o投资方（财团）、融资方（项目法人）、居间方（串串）各为一块，此中居间人又可一分为三方，即靠投资一方、纯居间一方、靠融资一方。
+ l9 l+ e7 J* i. w5 l# O& }6 W
" T6 T. \0 [; I0 a2 n0 D; A在这个脚色构成里，居间方（串串）最生动，碰到财团，他说他手中有项目，碰到项目，他说他死后有财团，他就是不能自己跟自己耍。财团和法人的身份相对稳固一点，可也不尽然，也有忽而是法人，忽而又是财团的人。3 Q% Q- G' ^, Q5 G6 P- p
- m- @! e1 D b5 o# w) m' E4 Q
二、骗局套路% n" H! _6 a3 i4 _1 t+ ^+ C
8 B0 w. b" o3 S( g1 A
套路1：空壳投资# L2 p5 i# q: s/ J3 O
- H7 L, q0 k( C% I5 R5 o0 @
这些投资团体，多数在什么大厦、什么中央有间办公室，有几台电脑，有几位小姐坐在电脑前化装描唇线。至于自有资金一分也没有，连办公室都是借用或租用的。别看他们的名字起得很响亮，什么“中国”、“中华”、“中超”、“国际”、“华人”之类的，都是花几千元钱委托咨询公司在香港注册的，根本没有金融允许证，一句话：该投资团体是个空壳。其目标就是依赖一些社会关系，再搞一个发布投融资信息的忽悠网页，来套项目、骗钱。8 N! s; f T" i4 c" ~ { E
4 V) k7 |& y# \, n4 m! c如有嗷嗷待哺的企业头头中计，那是绝不会让他脱钩的。
y3 K8 {9 Y' o3 N& K
2 J8 v! ^3 x& y x0 A. r$ n; H第一步：下关照函：我们董事会研究了贵企业申贷资料，同意投资；
* J$ S! N. V2 O8 @. P! |! Y8 J, }& j2 o/ ]6 |
e! z& w6 ]) n第二步：企业观察：处感情，装神弄鬼；0 x( [) U: \% X& z
/ k$ T: u/ w# o$ K5 S% w4 O
6 ~0 E; w' t3 j第三步：再下关照函：请贵企业再增补一个《风险评估陈诉》就行了，并指定三家评估公司，由企业任选（固然这三家都是事先同谋好的）；1 b0 u$ \5 b+ b) n, O' @2 V0 h4 I8 d
, m, c9 Q0 {2 E' B% Z' C
第四步：企业高息举债20万，选一家评估公司给克隆一个《风险评估陈诉》；) s2 A2 c& o+ F: |) k$ {
% r2 t+ V. ~* y7 `
第五步：空壳公司和评估公司各分10万评估费。' o9 [6 n0 a$ C1 l& a% m0 i
# ]3 w. l& r3 s# z B没有第六步，如果有，就是公函关照企业：增补企业根本无做到的包管或抵押。如果企业辩说：事先就告诉你们了没有这些呀！空壳公司老板一声奸笑：“傻帽，玩死你！”企业头头终于明白：再说什么也没用，多打一个电话多发一个传真都是浪费！人家空壳公司老总和风险评估公司的老总们正狂笑着浪费你那20万学费呢！4 \3 I) A# Z* V [1 \3 \
/ |! Z* f; _9 Q V套路2：外洋资金
5 ]* u' `% t/ \$ Z& @% v" X( n0 }3 z
( d. j7 M3 d$ z居间人B对项目法人A说：“我死后是外洋返来的隐形财团（洗钱），有一种无抵押、无包管、零利钱的贷款，款到你企业账上，返回30%，人家还是先打款。你的项目必要资3000万，他打给你3300万，你返回300万。剩下的一年后还本，先息后本，零利钱。”# F: N- Q$ |/ r. Z" K1 q. y: }: T
1 f2 R1 t4 H% m M/ ]项目法人A：“真有这等功德？”
. @& N" z! N1 R6 P$ a
9 G2 [# B9 N; i* F5 ~+ V; D居间人B：“我们关起门来说，这些都是逃到外洋的贪官财团，为了洗钱，就以项目投资的方式，规避风险。你快把《可研陈诉》、《申贷书》给我，我让银主看看，如没题目，下周一就放款。不外，你得先把《居间答应书》签了，引资乐成，你得给居间人3%，你先容的其他客户，我返给你1％。”0 E6 @( G T L0 n, z
2 P0 {' W8 o* W8 P: R. h2 P( u法人A：“好的，3%，我再找几个朋侪一起品茗，把他们一起喊起！”7 \ w. ]- p. V, y6 G
3 }/ p! I2 t( j1 y$ G接下来的事故就是法人接到银主的《放款确认函》；法人找工程公司包工头，以给工程为条件乞贷100万；再以世纪城洲际大旅店等高规格欢迎银主、居间人代表举行项目观察、嬉戏、管理关系费；末了就是永无止田地等候放款和不绝地管理关系费；不绝比及包工头告状法人，法人被冠上诈骗罪服刑还没见到一分“无抵押、无包管、零利钱”。9 S5 K$ K8 O5 q
! n" D2 W8 Z6 i g0 `
套路3：直存款
3 t3 v9 L; k; D% K! _! N' `2 A( y! j, ^
光明正大地抢银行，美其名曰“直存款”，如果法人怕拿不到钱就来个“戴帽直存”。如许你总该接了吧？既然同意接，那感情投资“茶水费”总不应吝啬吧？8%的贴息款总该准备吧？资金移动费还指望银主交么？这些钱纵然法人不出也会有冤大头来出，剩下的就是高高兴兴举行办手续了。
e5 w1 D/ b! O" _- O3 B2 z$ I/ M/ ^5 J! L8 ]
银行的人都知道：直存款，就是抢银行。外貌上看，银行是没有风险的，资方从企业拿到贴息也是睁一眼闭一眼。一旦上升到法律层面：存款人存款志愿，取款自由；银行有任务付出存款利钱和到期归还本金。但是银行已经和企业同谋将资方的钱变动到企业账户，如果企业亏损还不上钱，谁来堵洞穴呢？这么做和从银行抢钱有什么区别吗？以是，高高兴兴进去，低头丧气出来就是一定的了。
2 W0 L W* g& Q! K- ]& w) _6 d! B4 } Q
大概有人会振振有词地说：“***都办成啦！”& j; Q0 b2 T1 t$ [2 _
8 ]. I/ h0 d5 P/ v' T, P3 V我信，但那不是李白清假打，那是肉食者同谋之，末了都是银行的坏帐，国有资产的流失，居间费都酿成了受贿金额，上海的社保案就是显着的例证，谁也不想成为第二个陈良宇吧。
7 ^5 b4 Z h% J/ \/ p& u
5 b* S, y- f0 D" Q" }套路4：存单（保单）质押# \+ y7 ^0 j/ U0 M
9 J: s6 S/ Z) G" r这是最简单的一个小戏法，用款企业是拿不到存单原件的，几经转手，顶多拿到一张扫描件，多数都是传真件、复印件。如果抵押从银行贷款，这种情况和银主把存单直接给你利用没什么区别，资方要多少贴息都不要紧，就是 90%，也尚有 10%，反正还不了还可以划存单里的钱，实际中根本不会有资方这么做。
4 h. @& t, _ I1 E- \4 D ^% w
6 y4 @4 X% e5 j& O国内盛行的存单质押也是存在猫腻的：要银行出个包管能把存单退还给资方。如果还不了的情况，那么银行既要划款，还要把存单退回，那么这个毛病算什么呢？只能还是抢银行。所谓的包管，不是银行的正规业务，纵然所谓的关系有效，到时间也是三败惧伤，行长起首被咔擦，真的有资方肯为了一点所谓的贴息冒这么大的风险么？
' b* J% r" E$ w5 P! P3 O- E) {5 z. d6 J6 x3 I: s; K6 T8 D. z$ d, D' C. D
套路5：不上网保函和美金趴账款! o& i- ?% r7 Y. C
( y9 u7 | D# }+ Q+ t
有点金融知识的人都知道：保函没有不上网的，不上网就是假的。上网的保函和存单一样，只是你所开数额的钱都到银行去了，已经不是你的钱你项目根本用不上，在这种情况下，还要你付出相应的费用，同范例的尚有美金存款趴账，这种情况下存款人只是个人头，底单依然不是他的名字，他没有支配这个钱的权利，存单只能当废纸罢了，有很多如许的票据，什么1430、6980、9630的，多了去了。
9 l' _7 y7 D/ G3 D# w
4 d% O/ `9 c2 K8 g- A5 I$ E* r, q如果真有肯费钱弄这几张纸的，并抱负着拿到银行里去弄款。不敢进银行就出新招：要求必须有本地财务局包管。偏偏就有人不信邪，以为自己在地方一跺山摇，就硬着头皮送大礼托关系请市县长、财务局长给出包管函。哪个长都不傻：用地方的财务收入来包管投资资金的安全性，末了是国家归还，包管不是一件小事，和实际出资没什么两样，如果项目亏损了，归还就相当于卖国。他敢吗？
1 [# ~* V8 C6 Z7 ^1 ^. `: d3 ^" w2 ]! y9 U+ y
套路6：三方委贷款
) Y8 `/ ]4 F, Z4 q* m% G# ]& |
2 k( q6 W$ Y" c5 q- E4 C
顾名思义，就是企业将项目或资产抵押给银主，银主将资金划入银行，由银行接纳银行的委贷条约版本，羁系发放贷款给企业。这是改革开放之初，国家急于引进外资，当时外方多没有放款权（金融机构才有的），国家有关部门才制定了这么个方案。. B5 {3 b. [; _) |' @
, k+ _8 y. i. F* }8 @) D
5 J$ m0 @; V5 R ?2 o. P在银行的版本里，银行是不负继承何责任的：你要和用款企业相助，和我没任何关系，我还要收管理费。现在真正有钱的银主，是不会如许把钱贷给一个不相识的项目大概企业，而自己既不参股，又不管理，又不羁系，这和把钱扔到水里有什么区别呢？/ R% B* b0 W& I" U
A% w& L" H* K. Z4 J
李伯清假打们正是看准了这一点，搞了一个银主的委贷版本，在银主的版本里，有一句猫腻的话：银行“代收代付”，如果收不到该怎么付？是要拿银行的钱去补充么？这又是抢银行了。6 h& S; [7 e/ Z2 ~
+ P, ?- H% X H5 Y
以是，企业法人忙前忙后几个月，钱没少花，可银行版本银主不干，银主版本银行不做，末了还不是费钱买辅导，自认倒霉。" t3 T# c; f7 u( O# r
! X! L4 e5 K' q/ I4 z
点评：李伯清假打的套路很多，这里就不逐一枚举了。他们的出现和长耍不衰肯定有他存在的社会底子，金融管理部门睁一只眼闭一只眼，司法部门更是民不举官不究。成都金融圈在此发起各位实体企业家或自作智慧的金融谋利者，守株待兔和一劳永逸的事故是不存在的。我们始终坚信：实业兴国，金融安邦，我们这个民族和社会，必要物质底子，更必要更远的视野和更大的胸怀！ | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2019-6-14 00:10:36