1 庞氏骗局
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近来有新出的泛亚金融机构跑路的征象，投资人肯定很畏惧本身的投资机构也会有如许的征象，那么快来学学什么是庞氏骗局吧。
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实在庞氏骗局的发明人查尔斯•庞兹（Charles Ponzi），是一位生存在19、20世纪的意大利裔谋利商，1903年移民到美国，在美国干过各种工作，包罗油漆工，同心专心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢，在美国亚特兰大因私运生齿而蹲过监狱。颠末美国式发财梦十几年的熏陶，庞兹发现最快速赢利的方法就是金融。
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/ Y9 T4 d( u; B于是，从1919年起，庞兹遮盖了本身的汗青来到了波士顿，计划了一个投资筹划，向美国大众兜售。这个投资筹划提及来很简单，就是投资一种东西，然后得到高额回报。但是，庞兹故意把这个筹划弄得非常复杂，让平常人根本搞不清晰。1919年，第一次天下大战刚刚竣事，天下经济体系一片紊乱，庞兹便利用了这种紊乱。他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赢利。国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济举动平常人一样寻常确实不容易搞清晰。
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( K9 b& ~3 ?: Y实在，只要懂一点金融知识，专家都会指出，这种方式根本不大概赢利。然而庞兹一方面在金融方面故弄玄虚， 另一方面则设置了巨大的诱饵，他宣称，全部的投资，在45天之内都可以得到50%的回报。而且他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”简直在规定时间内拿到了庞兹所答应的回报，于是背面的“投资者”大量跟进。+ s$ }5 f* I$ f* i+ B
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在一年左右的时间里，差不多有4万名波士顿市民，傻子一样酿成庞兹赢利筹划的投资者，而且大部分是度量发财空想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，均匀每人“投资”几百美元。其时的庞兹被一些屈曲的美国人称为与哥伦布、马尔孔尼（无线电发明者）齐名的最巨大的三个意大利人之一，由于他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅，买了100多套昂贵的西装，并配上专门的皮鞋，拥有数十根镶金的拐杖，还给他的老婆购买了无数昂贵的金饰，连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭破庞兹的投资骗术时，庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家，说金融专家什么都不懂。
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庞氏骗局是传销鼻祖
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9 l2 |% E8 B0 f! @5 G- r1920年8月，庞兹休业了。他所收到的钱，按照他的答应，可以购买几亿张欧洲邮政票据，究竟上他只买过两张。以后，“庞氏骗局”成为一个专门名词，意思是指用厥后的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报。 Y2 I$ u3 _3 o2 M2 p9 B% ^
2 w% I2 h# @+ I* U+ W2 s查尔斯•庞兹制造的“庞氏骗局”是20世纪最典范的骗局之一，厥后的很多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。有媒体摆列出史上最胆大包天的骗局，提示众人鉴戒金融诈骗。
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* [- G3 j! R* z4 I, z2 彩票骗局" b# N7 z7 j7 Y, a
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加拿大的有构造犯罪团伙给一些英国家庭（通常是老年人）打电话，告诉他们中了加拿大的彩票大奖，而要兑奖，必须先缴纳肯定命额的手续费。只管本事很拙劣，但仍有很多英国人被骗，有人以致受骗走4万英镑。（这种骗局在中国也曾盛行，以致很多多少平常家庭的大门生都会被骗）. D& ^- w- B" p: z$ w7 N; M' j- m2 Z
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6 a. D! C `# Z3 U3 传销诈骗7 ]- p# W. r2 `, a5 l7 }5 w
* C. V/ d# y5 l9 {' N2011年一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为天下报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令很多英国妇女遭受巨大丧失。这一骗局接纳缴纳入会费的方式，鼓励女性投资，答应投资3000英镑就可以得到2.4万英镑的回报，还勉力从会员那里套取其家人和朋侪的接洽方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。
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4 419诈骗案
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# o0 n4 v- p$ o6 Y; F$ B1 \# F你是否收到过一封英文电子邮件，写信人自称是尼日利亚政府某高官的家人，因政变或贪污举动袒露，其银行账户被冻结，须要有人资助才气将数万万美元转移出来，然后要求你提供资金以及银行账号的细节，资助他们转移这笔资金，并答应给你丰厚的回报，但现实上他们会取空你的账户。据观察，尼日利亚骗子每年在网上行骗财帛达4000万美元。
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G" Y! R7 T, A8 ]; {% h5 连环信5 z; W. Z) E( S! C0 Y) g
" d8 R3 E2 m/ E3 Y戴夫•罗斯是天下上最著名的连环信的始作俑者。20年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赢利”，信中要求收信人将肯定命额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地点。连环信中答应，如许做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。戴夫•罗斯是否真有其人，谁也无从知晓。2 t- H8 F8 t2 O/ I( Z$ f
' K6 m3 d, Q. S( `* k9 s6 克洛斯
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巴洛•克洛斯骗局是英国汗青上最污名昭著的骗局之一。20世纪80年代， 巴洛•克洛斯公司汲取了1.8万位私人投资者的资金，这些被骗者都以为本身投资的是没有风险的政府债券。现实上，大笔资金进入了公司的首创人彼得•克洛斯的私人账户，他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生存，直到被检举出来，锒铛入狱。+ d8 i6 q9 _4 [& x( ^) A+ C9 L
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巴洛•克洛斯骗局是英国汗青上最污名昭著的骗局之一( Z; U' E5 a4 f" V ~: H
7 G8 B; W) ?% L骗局的共性特性6 _0 r: l6 _! X2 P/ o) |
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各种各样的“庞氏骗局”固然五花八门，变革多端，但本质上都具有自“老祖宗”庞兹身上相沿的一脉相承的共性特性。8 a: n, O& ]# Z- C
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1 低风险、高回报的反投资规律
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众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”每每反其道而行之。骗子们每每以较高的回报率吸引不明原形的投资者，而从不夸大投资的风险因素。各类案件的回报率大概存在差异，有些高得离谱，如庞兹答应的投资在45天之内都可以得到50%的回报，有些则属于妥当的超常回报，如麦道夫每年向客户包管回报只有约10%，但他非常夸大“投资必赚，绝无亏损”。但无论怎样，骗子们总是力图计划出远高于市场均匀回报的投资路径，而绝不显现或夸大投资的风险因素。
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1 j0 c( F- A) r% F' n& Y& y2 拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特性' |: L' p- ?/ K2 t% y& a
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由于根本无法实现答应的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽汲取资金的规模，以得到资金腾挪回补的富足空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入，由于蛋糕做大了，不光攫取的优点更为可观，而且资金链断裂的风险大为低沉，骗局一连的时间可大大延伸。
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3 投资诀窍的不可知和不可复制性
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" Q0 g U& i' e# r* z3 F1 N X骗子们勉力渲染投资的秘密性，将投资诀窍秘而不宣，积极塑造本身的“天才”或“专家”形象。现实上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供细致推敲的“生财之道”，以是只管保持投资的秘密性，宣扬投资的不可复制性是其制止外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭破庞兹的骗局，却被庞兹以“不懂金融投资”为由加以驳倒。
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4 投资的反周期性特性
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“庞氏骗局”的投资项目似乎永久不受投资周期的影响，无论是与生产相干的实业投资，还是与市场行情相干的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。万亩大造林筹划仿佛从不受天气、情况、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危急中独善其身，这些投资项目总是出现出违背投资周期的反规律特性。: H7 ~1 h3 w' j( v( z, P
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麦道夫策划了又一次“庞氏骗局” m% W" a2 o5 j. S! `
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5 投资者结构的金字塔特性
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. J! o/ l9 x* ^) f+ Q( H" ]为了付出先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不绝地发展下线，通过利诱、奉劝、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者加入，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过压迫塔底和塔中的大量加入者而谋利。即便是高深莫测的纳斯达克前董事会主席麦道夫也免不了拉拢下线的俗套，大量利用朋侪、家人和生意业务同伴发展“下线”，有的人因乐成“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的强大为“金字塔”结构。 | 
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发表于 2019-6-14 00:36:46