于港股上市尚未满一年天津银行，在2014年至今接连遭遇多次金额达数亿的诈骗，是骗子“胆儿”太肥，还是其风控体系有毛病可言呢？
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3年前的23亿悬案 $ S/ H- P2 ~' j" K
近期，天津银行从前间的23亿悬案再度被人们提起，随着2017年的2月28日济南市中级人民法院第五审判庭，这起案件的秘密面纱也渐渐被揭开……2 Y9 [/ f) n! n" B( v0 i
究竟上，这件涉及金额为23亿的案件，发生于2014年11月。根据告状书表现，天津银行济南分行于2014年11月向济南市公安局经侦支队报警，该行在存入一笔20亿款子时，发现存款非常，张某等人涉嫌用伪造的大额存款证明书骗取资金。; C7 n. `! _, J1 G
而后，颠末济南警方的追查发现，张某等人早在2014年5月就已乐成实现过这一诈骗。尚有一笔3亿元的存款也已莫名的“失落”。此事在合众人寿保险股份有限公司公布的2014年年报中有着详细的记录。紧张的事故颠末为：
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谁知，定期存款却也出了“不对”。; \2 t0 c+ }0 ~7 Z
% s) N; n2 g6 \只因合众资管的钱并没有犹如通例的定期存款一样进入银行体系，而是被张某做了手脚，流入了非阳光业务的“存款通道”。
# I% Q, F3 j, k" Y3 |3 E非阳光业务不在“阳光下”，游离于羁系之外。银行关心业绩，金融单元关心存款，资金掮客游说其间搭建着灰色“存款通道”，“博弈”各方的优点，并从中获取优点。在2015年5月期间，随着众合年报的公布更是有多家媒体侧重报道了此事。) Q# y) a x! `4 ?; S
天津银行总行随后即发表了阐明，表现“江苏银行、邮储银行、合众资管三方共同订立的《委托资产管理及托管条约》,不涉及天津银行济南分行,天津银行济南分行在此条约的订立和实行中,没有与订立条约的任何一方有过打仗和好谈,更没有任何的优点和责任”;“天津银行济南分行没有管理过合众资管3亿元人民币一年期定期存款业务”;“报道中提到的‘张承康’不是天津银行济南分行员工”
8 F; {0 a( t/ U2 |# C值得留意的是，此按键的关键人物张某只管已被天津银行否认并非是其员工。但据无线济南-金融市场部最新报道，张某在法庭上却提到，“由于当时银行给我办了工资卡，另有工牌。我也误以为自己是银行员工。”究竟有多少如许的营销职员可以自若的收支银行，以致持有工牌？细节上让人细思极恐。如今此案尚未有终极论断。
- z! k0 D# J0 D不止一次爆雷 8 F2 E/ ]& `/ H3 z) o! y
据媒体报道，早在2014年1月中旬，就有9家公司及5名个人在天津银行天保支行管理存款业务后，连续发现现金存款账户内的存款在储户本人未举行款子转出使用，同时也未委托他人取款的环境下，出现了账户内存款凭空镌汰或消散的情况，涉案总金额高达4亿元。
& m7 w* @1 m" j& c9 o2016年4月8日，刚在港股上市一周的天津银行，更是惊爆出7.86亿票据案。这与同年的农行39.15亿票据案雷同。据天津银行在港交所公告称，其上海分行票据买入返售业务发生一起风险事故，涉及风险金额为7.86亿元人民币。如今公安构造已备案侦查。3 d; @: L: B' u( h
别有效心的人使用本无辜的“票据”变成大案。这一风险事故也突破了市场对票据行业“低风险”的固有印象。不外，这此中银行是否就可以或许推脱干系了呢？这岂非不正是反应了银行羁系不力的题目吗。亡羊补牢，为时未晚。严酷落实自审机制，美满风险控制制度才是办理题目标办法。 | 
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发表于 2019-6-13 16:12:07