近4万人中招的投资骗局！你能看懂吗？

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:10:29

泉源：新华网

记者：杜放、黄鹏飞

我国是天下最大的黄金生产和斲丧国，投资黄金被以为是风险最低的传统理财方式之一。然而，日前，多地证监部分连合查处的一起黄金非法策划案件中，一家从策划资质到投资方式均违法、违规的“贵金属生意业务所”，却让福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者面对险些“血本无归”的境况。

称炒金“可像生意业务股票”，用户10天亏逾12万元

据中国证监会福建省羁系局披露，总部位于湖南、业务遍及天下的“维财大宗贵金属生意业务全部限公司”，是引发多地黄金投资者巨亏的炒金“黑平台”。涉案规模之大、范围之广比年有数。

国家工商总局的天下工商企业信息公示体系信息体现，2010年2月建立的湖南维财贵金属生意业务所，未经任何金融羁系部分审批。从建立到被查处时，“维财金”天下注册用户到达3．9万人，发展了27个省级署理商。

记者从福建省证监局相识到，仅在福建省，维财贵金属生意业务所部属的“署理公司”就以实物贵金属生意业务为名，累计非法成交贵金属期货生意业务585．96亿元，大量斲丧者陷入了投资陷阱。

“在未取得中国证监会核发的策划期货业务允许证的情况下，其擅自贩卖了‘可以像买股票、期货一样自由炒金’的黄金理财产物。”相干办案职员先容。

记者获取的一份《“维财金”生意业务手册》中规定，“维财金”通过类似炒股、期货的生意业务软件贩卖，投资者可像生意业务股票一样，从行情涨跌赚取差价，生意业务所和署理公司则按生意业务量收取佣金。但在现实中，这一生意业务方式让“黑平台”大赚佣金，斲丧者反复巨亏。

据办案职员先容，炒金“黑平台”在生意业务软件的筹划中，通过技能本领利用代价，导致客户频仍生意业务，产生高额手续费“自肥”。“金价上涨时你卖不出，亏损时体系却帮你主动下单。”41岁的浙江衢州籍投资者黄老师先容，本身先后投入了13万元购买“维财金”，此中一次在“短短10天里就亏掉12万多，账户只剩下7000多元”。

与投资者巨亏相对的是，这家花2000万元注册资金创办的“黑平台”，却通过黄金期货生意业务向投资者收取手续费、递延费等各种佣金达数亿元。

业内人士表现，上述活动显着超出了合法策划范围，且有敲诈生意业务之嫌。长沙市工商行政管理局登记文件体现，维财贵金属生意业务所的策划范围本应为除黄金之外的贵金属。

揭破三大理财敲诈本领

比年来，我国多地一连发生贵金属敲诈投资、非法期货案件，涉案金额频创新高：2006年案发的上海“联泰黄金投资案”，是天下首例黄金非法期货生意业务案，非法成交金额达239亿元。2009年，浙江警方侦破涉案金额580余亿元的“世纪黄金投资案”。2015年春节前夕，河北、北京等地也有类似案件被查处。

记者观察发现，标榜“躺着赢利”的个人贵金属投资，正成为理财敲诈的高发区：

本领一：肆意采取高杠杆，“一块钱能炒百元金”带来高风险。炒金“黑平台”广泛宣称，平常斲丧者投入少少量本金，就能通过拆借，用更多钱“乞贷炒金”从事黄金理财。

以“维财金”为例，投资的资金杠杆高达100倍，相称于“一块钱能炒百元金”。业内人士表现，这种方式是为迎合散户“以小博大”的生理。“一旦亏损比例高出本金，立即会被强行克制生意业务止损，本金全归‘黑平台’拿走。”上海华荣状师变乱所合资人许峰说。

本领二：采取高息“回购”，以保本保息勾引斲丧者。本年1月31日，河北省廊坊市警方披露称，涉及天下多个省市的黄金佳投资团体涉嫌非法集资案告破，36000余人报案。据相识，非法分子打出贩卖“迷你小金条”的旗帜，奉劝顾客不举行交割、将金条寄存在生意业务平台，每年可按贩卖价给15％的年利钱，实质就是高息向公众借贷。

本领三：伪装“伦敦金”“香港金”公开揽客，门槛低无资质。“仅在长三角地区，各种地下炒金公司数目至少有数千家。”中国人民银行部属的一家合法黄金生意业务所负责人先容，一些地下署理公司就是租个旅店房间办公，靠打电话揽客，策划门槛很低。

记者观察发现，只管涉案金额到达数百亿元，湖南维财贵金属生意业务所却只是两名自然人注册开设的“夫妻店”。一些“黑平台”宣称，斲丧者购买的“纸黄金”来自伦敦国际金融期货生意业务所，但现实上其根本不是“伦敦金”的合法署理商，生意业务行情数据也是假造的。

不少贵金属生意业务平台仅靠地方一纸批文就能设立

记者从羁系部分相识到，福建三明、泉州、晋江三地人民法院克日已分别对福建维财贵金属非法策划案作出讯断，17名涉案职员已被一审判处有期徒刑，充公非法所得并处罚金。

早在2011年，中国人民银行等五部委下发的关照已明确，上海黄金生意业务所和上海期货生意业务所是经国务院答应或同意的开展黄金生意业务的生意业务所，任何地方、机构或个人均不得另设立黄金生意业务所（生意业务中央）。

根据国务院关于清算整理各类生意业务场合切实防范金融风险的决定，我国境内从事黄金等金融产物生意业务的生意业务场合，必须经国务院相干金融管理部分答应设立。“然而，不少贵金属生意业务平台仅靠地方一纸批文就能设立，有些乃至没有任何手续。”中国珠宝玉石金饰行业协会常务理事缪立义说。

有法律人士表现，究其缘故起因，由于给地方带来税收，或打着金融政绩的旗帜，“黑平台”多年来广泛存在，乃至被举报后还招摇过市。“别的，加入流传、制作敲诈理财产物的企业也没有受到处罚。”许峰以为，与非法所得相比，不少案件的罚金还是“九牛一毛”。

记者相识到，据观察，“维财金”电子生意业务平台由上海富远软件技能有限公司筹划，这家为“黑平台”制作敲诈生意业务软件的企业仍在策划。别的，现在在百度、新浪等搜刮引擎及贸易网站，“伦敦金”“香港金”等违法贵金属产物也仍在通过竞价广告公开推广。

专家指出，斲丧者要鉴戒以高息理财为诱饵的贵金属生意业务，羁系部分也应依法依规及时束缚，防止炒金“黑平台”靠陵犯斲丧者长处做大。

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