跨国外汇交易业务平台铁搜团体与中国炒家的对峙仍在连续。自客岁11月以来，据媒体报道，有约1亿美元的炒汇资金被铁汇“锁定”，客户无法提取。如今涉事客户正通过报案、跨国诉讼等本事，试图拿回资金。（详情见本报3月11日刊发的《铁汇增金套利“局中局”？外汇炒家团体状告跨国投资平台》）
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( c' E+ w8 i$ e* V7 \无论报案还是告状，变乱都必将走入法律步伐。然而对于铁搜团体、中国业务公司以及投资者三方的法律关系，投资者仍莫衷一是。21世纪经济报道记者试图从法律角度梳理变乱，发现此中一些深具行业特色的疑点。
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F$ _( i" \1 q$ U6 M譬如，外汇包管金交易业务平台广泛宣称，客户可通过银联将资金打到平台的外洋账户，但这在当前的羁系环境中并不可行，资金是怎样出去的？2 V8 s, d) x4 Y
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又比如，铁汇在中国的署理公司是代表铁汇跟投资者交易业务，还是代表投资者与铁汇交易业务？定位差别，所负担法律责任亦大概差别。
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% ]& y0 R$ I+ a M7 }3月20日，21世纪经济报道记者致电铁汇深圳区王姓负责人，对方体现正在塞浦路斯总部开会；过后他回电称，铁汇已明白克制员工与媒体打仗。对前述焦点标题，记者只能通过与投资者、状师以及第三方付出人士的探究，尽大概还原答案。) i3 M: O6 g" h
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资金“暗道”( ]" G6 C& L3 h+ k) H* q ^+ s
2008年，中国银监会叫停境内金融机构的外汇包管金交易业务业务，仅答应银行开办无杠杆的实盘交易业务，今后外汇包管金交易业务转入地下。当前，此类业务由嘉盛、福汇、铁汇等外洋平台开办，通过境内署理机构揽客，交易业务均在网上完成。# x' y% l( g5 K+ L& K! v
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标题是，包罗铁汇在内的多数平台均提供所谓“银联通道”，宣称投资者可将境内银行账户的资金直接划给平台“外洋银行羁系的账户”，这是怎么做到的？“外汇包管金交易业务属于资源项目，如今还没放开，肯定无法通过正规渠道兑换钱币。”恒久研究跨境金融的锦天城状师变乱所高级合资人徐飚对记者确认道。
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! C5 {/ M. b# k C" h! x) e客岁，深圳电视台《市场连线》栏目曾观察铁汇的资金去处，揭开了一条“暗道”。记者发如今铁汇官网“入金”时，资金会以斲丧、捏造币充值等名义，通过某家第三方付出公司流向珠三角一些看似并无关联的企业。
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" z' U" M8 W" y: P$ K2 [% l$ O- p彼时出如今电视节目上的第三方付出公司包罗联通付出、易宝付出和渤海易生付出，记者电话查询收款方，付出公司则报出“珠海智胜数码科技有限公司”、“深圳市瑞合祥泰智能信息技能有限公司”以及“深圳市美龙伟业信息科技有限公司”的名字（名称根据电话语音推断）。至于钱到了收款企业账户后又去处那边，到底有没有出境，则不得而知。* }. \6 M7 y! _7 X
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一个蹊跷的细节是，投资者入金后仅一分钟，官网就体现资金到账，这一速率是国内跨境汇兑流程无法实现的。# ~9 T3 D% }, A, q
0 T1 [; D9 P" M, a I5 r) K- X) \21世纪经济报道记者查询工商资料发现，深圳的瑞合祥泰、美龙伟业两家公司均注册于2013年5月至6月间，注册资源均为100万元，法定代表分别为林炎专、王美龙，两人是各自公司的单一股东。两家企业险些没有公开资料，但均因未按时提交2013年度年报，被深圳市市场监督管理局载入谋划非常名录。
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9 ~" k6 e, d6 u. i; k“珠海智胜数码”的工商资料未见非常，但该公司留给114查号台的电话是空号，记者未能接洽求证。
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或涉地下银号 ]) v% G9 i- o& O
前述资金“暗道”并非全貌。上海某第三方付出公司老总分析以为，投资者的资金去处有两种大概，一是通过地下银号汇到外洋，二是流入铁汇中国业务公司的账面，付出环节体现的收款方仅是“走账通道”，用于掩饰资金路径。
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2 a9 H; B S3 }, |/ \" Z1 s他体现，平台所谓“银联转账”大概有误导身分。“一样寻常说银联是指银行卡的整理，互联网划账不须要借助银联。但银联旗下有个第三方付出公司，大概扮演跟渤海易生、易宝付出雷同的脚色。”
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# v* Z. y* g0 K) r( d* P5 m! D5 ~深圳投资者胡老师对记者出示的资料体现，除渤海易生等公司外，“双乾网络”、“易票联”以及“银联互联网”均曾充当付出通道。0 i/ ^0 U$ O1 d; x' a3 [: e
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多名铁汇的投资者对21世纪经济报道记者体现，境内多数平台均用雷同方法走账，且他们确信资金已汇到外洋。5 r+ ~: u( G2 t
1 t6 j* e! S3 ?% L$ p7 w2 Q7 V7 Y来由有二：其一，铁汇除了“银联通道”外，尚有包罗国际电汇等收款渠道，而国际电汇体现的收款账号，简直是铁搜团体在澳大利亚开设的账号；其二，客岁12月变乱发酵时，有一拨福建的投资者连夜奔赴上海，把铁汇亚太区负责人“Peter韩”堵在办公室，拿到了全额出金，资金来自一个外洋账号。
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“我推测资金是分两部分，一些留在国内维持运作，别的汇出外洋。”广西投资者廖老师说，早期铁汇中国区高管对资金有极大的控制权，失过后渐渐被欧洲总部上收，今后围堵“Peter韩”的投资者未能乐成出金。; L; L. M8 ]2 s4 F: e* I4 r# z
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此前铁汇深圳的王姓负责人对21世纪经济报道记者体现，投资者的资金是通过“互助的钱币兑换商”出境。但他否认“地下银号”一说，且拒绝透露更多细节。# k6 [' E( W9 l
$ f1 {- w9 n5 Z8 w a2 f0 p7 k“如果资金出境，意味着在某些方面突破了外汇管制；如果资金用于国内公司，会有敲诈的怀疑。”广东晟典状师变乱所状师叶小雷说。5 R/ o7 {7 r Y7 {( Y' p0 N
* a' E8 F2 K& D9 c: j x这一判断与铁汇中国区的特殊股权布局有关。由于我国尚无正规外汇包管金交易业务牌照，铁汇不能直接开设分支，铁搜团体实际控制人马可斯通过一家香港公司投资控股了当地四家“投资咨询公司”作为业务主体。这四家公司与铁搜团体仅有关联关系，是后者的“署理机构”，并无资格动用投资资金。
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: L9 x B; k. n客岁11月至今，铁汇投资者采取的法律维权本事紧张分两种：一是在上海报案，二是赴铁汇总部所在的塞浦路斯告状。
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“上海经侦近来不停催我网络资料。”深圳投资者胡老师说，他客岁赴上海报案，不绝与警方保持接洽。他体现案件处置惩罚速率正在加速。“警方要一个身份信息和银行流水。不外跟维权QQ群里的人数相比，真正交来的质料埠绵。投资者之间有个互信任任的标题。”
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. e' u; n1 }8 U0 h/ B已赴塞浦路斯告状的投资人廖老师也碰到人数不敷的标题。“铁汇对塞浦路斯证监会的说法是，变乱只涉及中国极小比例的投资者，以是证监会没有过多关注。那里的状师也发起我们凑够人数，涉案金额最幸亏万万美元以上。”0 O- c3 c' T; A$ b$ F* B8 Z$ Z: N2 O
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廖体现，赴欧告状期间，发现塞浦路斯社会对遵纪遵法的意识非常浓重，因此以为告状能给铁汇带来更实质的压力。“投资者可以通过中国驻塞浦路斯大使馆来保举状师，大使馆做了很多工作。”' r* Q( F3 Y2 K% g- {+ H! ~
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状师叶小雷以为尚有第三套方案。“投资者以侵权名义提起民事诉讼，把铁汇总部和中国业务公司列为被告，形成树模效应，渐渐扩大影响。如果有更多证据浮现出来，有利于警方到场。” | 
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发表于 2019-6-14 00:09:44