中国人洗钱竟把西班牙银行洗倒闭了

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:11:05

在洗钱的巨大市场需求下，“地下银号”应运而生。银号将钱通过各种渠道带回中国。笔者认识一位银号的下线，她负责以一家公司的名字，将死钱伪装成货款，打回中国，每个月要汇将近20万欧元，收取1%-3%的手续费。就如许，中国人洗钱把马德里银行洗倒了。

泉源：新浪财经作者:郝倩

　　就在几天前，位于西班牙马德里市中心马德里银行公布休业整理。根据法庭的记载，在3月10日到3月13日之间，马德里银行发生了挤兑。短短三天，银行的存款镌汰了1亿2千4百万。对于一家仅有6亿欧元存款的小银行来说，这简直是“飞来横祸”。只是这祸的始作俑者却是马德里银行的母公司——安道尔私家银行。

　　3月10日，美国财政部点名责怪安道尔私家银行涉嫌洗钱。安道尔羁系当局随即托管了这家银行并逮捕了其首席行政官。在当天，汇丰银行就关闭了它在汇丰的账户，其他银行也加大了监控力度。作为安道尔私家银行的子公司，马德里银行免不了受到了打击，被前来提款的客户踩烂了门槛，从而踏上了倒闭的不归路。

　　据华尔街日报报道，美国财政部特殊指出安道尔私家银行曾资助俄罗斯和中国的两家犯罪团体洗钱。

　　在西班牙电视六台播出的画面中，可以清晰地听到银行工作职员和一名中国人的对话。根据警方的观察，该名中国人名叫杨永军(音译)，为此前因洗钱被捕的高平工作。

　　杨：这个就是洗钱一样吧？

　　银行工作职员：对于我们来说不是。我们只是为客户增长满足度。

　　…

　　银行工作职员：我们大概在讨论多少钱每个月？

　　杨：简朴说来，1亿欧元

　　…

　　银行工作职员：我们一样寻常是五五分，也就是说，如果你存入10万欧元，我们可以汇5万欧元回中国，别的的5万欧元在我们这里存放一段时间…我们也须要一些说辞，你这种情况是很常见的。投资者总是有一部分国际业务的。但是如果我们把全部的钱都汇走，汇款就会被截住。

　　许多人大概会奇怪，好好的钱为什么不直接通过银行汇款，却肯定要战战兢兢地通过安道尔私家银行这种洗钱机构举行？这就与中国人在西班牙的谋划模式有关。

　　不久前，西班牙电视六套播出了名为《Cobo Calleja, 没有增值税的低价天国》的记载片。Cobo Calleja 是欧洲最大的堆栈区。从天下各地运来的商品在这里集散，然后发往西班牙以致欧洲各地。

　　在西的中国人正是这个堆栈区的告急外国族群。在片中，观察记者质疑为安在Cobo Calleja的商品云云自制。中国店员直接了当的告知，“这个代价都不含增值税，如果要发票，须要再加上增值税。”

帝王举措中缉获的现金和枪支，来自西班牙国家广播电视台

　　简朴说来，这种模式就是不向税务局如实陈诉贩卖的货品数目和代价，从而制止了增值税和企业利润税。而一个直接的效果就是交易业务只能以现金的情势。根据欧盟和西班牙的反洗钱法，这部分现金却无法存入银行，无法斲丧大件商品，成为了死钱。于此同时，贩卖商在中国须要大量的人民币付出货款，加上中国宽松的税务羁系。把钱带到中国并洗白成为了诸多中国贩子最佳的选择。

　　在两年前，西班牙警方睁开了代号“帝王”的举措，捣毁了以高平为首的洗钱团体。高平是中国籍，时任浙江省政协委员，在西班牙侨界有着肯定的影响力。电视台播出了警方举措的记载影片：一捆捆欧元现钞从藏在墙内的保险柜取出，警员以致用超市的购物车来运送现金，共缉获了近1000万欧元现金。

　　这让平常不怎么见到现金的西班牙人理屈词穷。据估计，这个团体每年涉嫌洗钱3亿欧元。不少媒体以致直接用“黑手党”来称呼这个犯罪团体。高平如今被羁押，等候审判。其罪名涉及构造犯罪，私运，洗钱，诓骗打单，贩卖生齿以及非法贷款。本文之前所说的安道尔私家银行，正是资助高平这种大额，批量的洗钱活动而被美国财政部点名的。

　　固然，更多更简朴的方法无疑是人肉带钱，越来越频仍的中西职员往来也成为了带钱的正当渠道。笔者在西班牙就读期间，就曾反复被人要求带钱回中国。但根据西班牙法律，每人不得携带凌驾10000欧元的现金出境。因此这种方法并不能满足洗钱的市场需求，其他方法就应运而生。

　　据西班牙中文媒体报道，就在3月16日晚，西班牙警方在随机查抄中，发现两名中国人驾驶高端车辆并携带了凌驾42万欧元现金前去法国。这笔款子被“临时充公”，直到携带人能提供正当资金泉源。

帝王举措中，警员在保险箱中查到的现金，国家广播电视台

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　　笔者在前几天“有幸”遇见两名从中国过来的商务人士，他们在欧洲持有大量的死钱。由于意大利的洗钱管理要松于中国，他们操持将钱通过意大利汇往中国。为了乐成把钱从西班牙巴塞罗那转运到意大利罗马，他们选择与人拼车。放弃了惬意的飞机，在局促的车厢里挤上凌驾12个小时。为了更加安全运输现金，他们以致思量从巴塞罗那坐豪华游轮到罗马。

　　人肉带钱毕竟有限，在洗钱的巨大市场需求下，雷同高平如许的“地下银号”应运而生。银号将钱通过各种渠道带回中国。笔者认识一位银号的下线，她负责以一家公司的名字，将死钱伪装成货款，打回中国。每个月要汇将近20万欧元，收取1%-3%的手续费。

　　别的，值得一提的是，高平是北京伊比利亚今世艺术中心的告急赞助人。这不禁让人遐想起了用艺术品洗钱这一“洗钱艺术”的最高程度。总之，为了洗钱，各种本领无不消尽。笔者和一名得到金融学博士的朋侪谈起这件事，那位朋侪唏嘘不已，说他绝对想不到那么多的方法。

　　不外从别的一个方面看，死钱也促进了欧洲零售业和旅游业的发展。前面提及的两位土豪在西班牙旅游期间，随处散金，不停在血拼。买奢侈品犹如买菜，以致操持买房。用他们的话说，既然带不归去，那就花掉好了。

　　就如许，中国人洗钱把马德里银行洗倒了。按照欧盟和西班牙的法律，西班牙存款保险仅包管该银行10万欧元以下的存款。因此在马德里银行休业整理中，仅有25%的存款会得到西班牙存款保险的赔偿。而其他存款须要等整理完成后才华知道偿付比例。这似乎从别的一个方面分析白，似乎这次马德里银行休业风波中倒闭的都是富人，不知道是否让你轻松了不少？

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