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此中58.41亿元贷款违规进入股票市场、房地产市场等! g' e( Z+ Z5 i% a: `! C& k
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金融审计风暴再次袭来，国家开辟银行总行（下称国开行）、农业银行、四家资产管理公司等九家金融机构遭审计署点名。8月27日，审计署网站发布文件表现，经审计，审计署共移奉上述九家金融机构涉嫌各类犯罪案件线索43件，涉案金额141.62亿元，涉案责任人144名。此中，国开行被查出近60亿元贷款被调用进入股票市场、房地产市场等。
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) j5 L: j7 K2 b7 y" E0 X通过对国家开辟银行总行及19家分行的审计，审计署发现，国开行存在“贷款检察制度实验不严酷，贷后羁系不到位”的环境。共发现违规发放贷款91.04亿元，贷款被调用245.72亿元，此中58.41亿元贷款违规进入股票市场、房地产市场，以及国家限定发展的产业和范畴。9 D" a$ l2 B5 i4 X+ ^
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审计署曝光贷款违规入市已非初次。客岁6月，银监会曾在网站公布《银监会查处被企业调用信贷资金的八家银行》的消息，高调处罚交通银行、北京银行等八家银行，分别处以罚款、停息部分业务和拟取消高管任职资格的处罚。据《财经》记者相识，那次查处也是由审计署起首发现并报送银监会。别的，审计署夸大，固然国开行财务和谋划状态总体较好，但部分信贷业务仍旧存在风险，重要是一些中长期信贷业务的贷款主体不符合要求，一些贷款在抵押包管方面太过依赖地方财力等。
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农行风控乏力2 ?9 n0 f+ K" C6 Q
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本次审计署还对农业银行总行及27家分行的2006年资产负债损益环境作了审计。结果表明，总行对分支机构在风险控制、资金整理、财务管理等方面监视和控制不力，造身分支机构违法违规标题不绝出现。好比本次审计发现的243.06亿元违规谋划标题绝大部分发生在下层分支机构，乃至有内部员工到场作案。
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: K$ D9 v& Q+ `- _比方，2004年3月至2006年7月，农业银行辽宁省锦州市分行副行长郑凤来、黑山县支行行长刘福德等人采取乞贷和卖弄贴现等本领，累计调用银行资金31亿元借给一些企业和个人利用，此中1.89亿元未收回，郑凤来、刘福德等人的举动已经涉嫌冒犯陵犯国有资金罪。# K* ^: D- k7 X4 m: d
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资产管理公司连续谋划存疑
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审计署观察表现，制止2006年底，华融、长城、东方、信达等四家资产管理公司累计继承政策性不良资产1.4195万亿元，已处置处罚1.1447万亿元，占比80.64%，已根本完成政策性不良贷款处置处罚任务。同时，四家机构累计收购贸易化不良资产8012亿元，已处置处罚1656亿元，占比20.67%。
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但是，审计观察发现，四家公司处置处罚资产接纳的现金尚不敷以归还再贷款及金融债券利钱，对公司连续谋划造成较大影响。别的，审计署还对光大银行股份有限公司、中国人民保险团体公司和中国再保险（团体）公司总部及部分分支机构举行了观察。共发现涉及贷款资金违规转入资源市场违规压低保险费率等标题，涉及金额167.9亿元。
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审计署表现，对于审计发现的标题，上述九家金融机构高度器重，已处置处罚责任人1450人（次），改正违规标题涉及金额436.54亿元，并采取步伐进一步规范业务利用流程，全面增强信贷管理和财务管理，健全风险管理体系，严酷落实问责制度，推进依法规范谋划 | 
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发表于 2019-6-13 20:35:08