导 读1 u' p9 f) Z. ~3 K% z+ t
生存日报10月18日讯 近期，平阴警方历时两个多月，辗转陕西、山西、河北等9省市，破获了一起涉案金额高达5000万巨款的特大名誉卡诈骗案。该案涉案金额极为巨大，构造特别机密，犯案职员浩繁， 作案本领非常高明，令人非常震惊。( [" G, X+ P0 {9 w& t" b
□记者 范洪雷 通讯员 孙轶 李正伟
+ y5 Z; h: R/ N% T; [
) b0 l4 w8 r. ]' i6 \本年3月初，上海籍的嫌犯文某君接洽到做银行“冲量”业务中介的朱某波，诱骗对方称，平阴某名誉社有相干业务需求，暂须要资金5000万。朱某波信以为真，便找到浙江绍兴一“钱会”的负责人包某。令人没想到的是，4月10日，包某将5000万巨款汇入其在平阴该名誉社管理的银行卡后，11日却发现这笔巨款竟不翼而飞。原来，这些钱到了文某君手中，而他所持有的银行卡正是事前克隆包某的……
* D" Q& [4 a. U8 S8 F8 v% U0 {( x+ ?1 m/ p5 I' u: i
银行“冲量”看到“商机”，前诈骗犯预谋千万大案" f9 O# j5 G5 @( v. b: L( C A0 D
/ R. ]7 z& W* x) ]
本年3月初，30岁出头的上海人文某君通过其西安的朋侪张某军的先容，熟悉了山西晋城人严某均。三人都曾做过pos机刷卡套现的“买卖”，因此得以结识。: Y) \( `, X3 A
! e) {1 y9 N; p, W* I0 m
文某君大学结业后到处打工，还曾因汽车租赁诈骗被判入狱，刑满开释后，他又做过代庖银行卡和pos机刷卡套现的非法买卖。2014年初，当他跑到昆明谋划翡翠的生意业务时，偶然间熟悉了从事银行“冲量”业务的中介人朱某波。
' S* W7 H) D- w* w+ e5 j8 v8 C. Q
所谓的银行“冲量”是指，当月尾、季度或年底，银行的存款业务并未完成的时间，临时找钱冲一下账，以应付银行羁系机构的查抄。该业务属金融羁系灰色地带，为银行羁系层所明令克制。6 d+ L% H0 r$ `6 r: T2 X: |. [8 ]
1 o7 N/ W0 |! h+ X- U熟悉做银行“冲量”的中介朱某波后，自恃胆量和智商过人的文某君从中发现了“商机”。文某君将此中的“商机”尽情宣露后，此时早已负债累累的严某均没有丝毫夷由，颔首认同。两人筹划通过中介朱某波，诈骗数千万巨款。1 ]; @. S( b1 @- d H& f2 b' S9 i+ a. p
* [9 M' v7 s; ^ \拉帮结伙筹建“团队”，利用中介找来“钱会”
2 Z d; _; B/ e3 s: m; o
1 G- { m" c0 m) v0 y一番操持之后，严某均怀揣着发大财的空想，如饥似渴地来到了济宁，开始实验诈骗筹划。他先是找来了搞名誉卡套现的朋侪王某峰，后者又叫来了肥城籍好友叶某果。三个臭味相投的“空想家”便开始在文某君的精密指令下，一步步地把黑手伸向巨款。- ]0 `8 S" b# X; E1 N, i" H* g
( z' q0 P, j5 T8 [* L" w6 q
严某均先是通过网络接洽上了远在昆明的朱某波，并利用一张名为“程涛”的身份证骗取了对方的信托，然后谎称，山东平阴某名誉社须要做“冲量”，利益费为万分之十。
& T% k+ p6 w, w5 U& y3 a3 f+ x- l" n- a, ~+ \
常常做银行“冲量”业务的朱某波并未起疑，按照“规矩”，他要求必须用资金方的名字管理银行卡。早推测了这一点，严某均一口允许下来，并称，自己在该名誉社有深厚关系，只须要开户人的身份证扫描件就能开卡。
9 g( [$ U5 A7 i* r$ h2 R# A/ E# y" W4 ^" B6 N3 k
此举更加深了朱某波的信托，几日后，他接洽到了自己在浙江绍兴的客户包某。据相识，包某把握着一个由亲朋好友构成的“钱会”，可以大概敏捷聚拢起大额资金，常常进活动银行“冲量”的业务，帮银行完成存款任务后立刻取回，从中赚取银行付出的利益费。
( R+ k8 ^- ?' g- k# G- `7 x
9 \. C1 V& U: [6 K' m假身份证办来真银行卡，克隆后预谋pos机套现
6 A6 @% k( a, R3 D8 ]5 ?6 b2 ?
G% G" H% Y `# Y; n拿到了包某所提供的一家四口人的身份证扫描件后，严某均利用这些身份信息，敏捷管理了四张伪造的临时身份证。根据策划，叶某果通过网络找到了常常混迹于游戏厅的长清籍夫君韩某林，以800元的代价让其去平阴的该名誉社代为开户办卡。
: J; O% C/ V ?0 P3 [4 R2 f! H
. {( H/ n* m; I9 [% E$ `5 B& e- C5 X2 B3月8日上午，韩某林如约来到平阴，用其真实身份作为署理人，用包某等四人的临时身份证管理了四张银行卡。期间，按照规定，名誉社工作职员须要预留开卡人电话并予以核实，韩某林根据事先交接，留下了叶某果跟他接洽时的电话。然而，当着他的面，工作职员拨通电话后，电话那头的叶某果却装腔拿调地假冒包某，这让他一头雾水，却没敢多问。带着满头脑的不解，他拿着拿800元的利益费返回长清，又钻进了游戏厅。
2 U, B' x9 e* @
6 G' P4 q& D6 c* e* x: S" E当日下战书4点30分左右，按照严某均的指令，叶某果和王某峰如约来到济南西站，将装有四张银行卡的纸包放在一处广告牌下，随即转身脱离。随即，不远处的一个身影突然走来，一闪而过，纸包就消散了。
; E" P. J$ K5 D( L+ V1 Q, F0 b
6 q. r5 y7 }7 ?0 _' B消散的纸包是被文某君切身拿走了，他辗转来到济南，却不舍得和为自己卖命的喽啰们外交一句。得到银行卡后门，他用事先购买的装备立刻举行了复制，随后，又将这四张已被克隆过的银行卡，按照此前获悉的所在，快递给了在浙江绍兴的包某。
) X6 E; U6 k4 m5 W y" s; h4 x. O& g- e: |3 T1 h2 n
拿到克隆的银行卡后，最关键的是敏捷探求到可以大概实时到账，且可以举行大额生意业务的pos机。随后，叶某果通过所谓的pos机套现的“圈子”，辗转接洽到分别来自河南、安徽的孙某田、阮或人、郭某开、韩某伟四人，并对他们谎称，有笔“大向导”的钱怕被查出来须要套现，允许给与高额的中介费。四人随即闻腥而动，两次到泰安和严某均、叶某果等人见面策划刷机细节。
0 z0 E- k# l/ A* Z% Q8 Y4 C) d- y/ e" E( ~7 @
初次失手加紧作案，5000万巨款瞬间被转走
& m3 ?- B" y2 l; y$ }* X. l' h2 ~2 W' _( h0 j+ O) a& X) I, J3 [2 h. F
在包某收到银行卡后，朱某波也收到了不菲的利益费。此时，文某君为了彻底赢得包某的信托，在其经心安排下，让对方先存入500万至在平阴该名誉社管理的银行卡内，第二天包某又将资金顺遂转出。发现银行卡没有任何“标题”，包某彻底放松了鉴戒。眼见“实验”乐成，文某君也开始紧锣密鼓地实验接下来的筹划。3 Z6 D0 F7 [& k5 M2 u
+ v( V" z5 \& U+ w7 O& i' W
见机遇成熟，在文某君的安排下，包某往银行卡内打入了4000万元。他预想的是，钱到账后，通过多台pos机把钱转给事先联结好的澳门某赌场控制的国内账户，经赌博洗白，从而安全抽身。但没推测，由于该赌场账户无法吸收来自当地的巨额资金，骗局只得临时流产。找了一个来由骗过包某后，包某又将4000万临时取回。# x2 z0 \1 `3 i
: r6 f' Q2 ^1 B( F0 L1 z
时间来到了4月7日，眼看包某再次打钱的时间越来越近，文某君也越发焦急，这次他找来了澳大利亚籍华人王某，并让多名pos机主赶往上海，预备举行末了一搏。4月10日，按照约定时间，包某将5000万元存入了四张银行卡。
; W+ b/ V1 t5 c2 I/ Y2 k3 u
/ I6 X) s. U( `& t, r钱到账后，文某君立刻让多名pos机主，利用此前复制好的银行卡，将钱刷转到pos上，然后又敏捷把资金转移到王某华提供的澳门赌场和与其有接洽的当地地下银号控制的账户内。云云一来，5000万的资金瞬间被分散到开户为河南、上海、广州、深圳、中山等20余个账户内，并在当天多次流转，终极消散在巨大的资金流中。
3 d3 l1 p S# w! u& L1 @
8 O) e0 x- p* Y6 {/ [. \4 r历时俩月辗转9省市，警方追赃3550万
3 C/ F7 F0 t$ j& [. t& N/ F$ I7 u0 `: T
11日晚8点左右，来自浙江绍兴的包某等11人行色急忙地来到平阴，直奔县公安局报案称，4月10日，他被人以给银行拉存款并付出高额利钱为名，向其在平阴县某名誉社管理的银行卡内存入5000万元，但11日一早发现已不翼而飞。% @# W0 T9 _8 B3 L5 F3 G# P
, U; o1 E1 J/ H; a/ P! h$ I1 D
银行卡不停在自己手中，并没有借手他人管理过任何业务，5000万去了那里？这让包某等人非常不解。接到报案后，平阴警方立刻责成多部门建立“4.11”特大名誉卡诈骗案专案组，并根据前期线索，连夜派人赶赴河南查控资金行止。一场历时两个月、辗转九省市的警匪比力就此睁开……- ?4 c# @) j3 W" w- j1 R7 d% [: }
; `' m: h0 k; M# y4月15日，专案组获悉，涉案猜疑人正利用虚伪身份在肥都会登记过夜，办案民警立刻奔赴肥城，将正策划前往珠海领赏的严某均、叶某果、王某峰一举抓获。2 q* U; W2 H! O+ u, S; P& E7 P
; Z+ n' x& f! d0 w
4月30日，案件正犯文某君的藏身地被锁定在珠海，颠末10天的摸排期待，在珠海警方共同下，专案民警找到文某君租住藏身住所，一举将其抓获。5月22日、25日，阮或人、王某华在河南安阳就逮。6月29日，郭某开在河南洛阳就逮、韩某伟投案自首。' V7 W6 s2 I' P$ I: [1 `
! q; D' C1 b( Q, b/ U现在，该案已抓获犯罪猜疑人8人，追缴赃款3550万元，案件正在公安部经侦局的同一摆设下，举行告急的资金查扣等工作。 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2019-6-14 00:38:28