导言
- P# W& M1 P) O$ _2016年3月22日，一行三会发布《关于开展金融业综合统计试点工作的关照》（银发〔2016〕88号），在加速推进金融业综合体系建立方面告竣共识，确定金融业综合统计实行路径和职责分工，目的在2018年开端创建金融业综合统计体系。本文在条记19篇《金融机构分类》、33篇《买卖业务对手分类》底子上再添加一篇，开端探究金融业综合统计焦点指标框架及金融机构的分类方法。
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金融机构编码规范规人民银行作为货币当局，在对我国金融机构分类方面具有权势巨子性，2009年体例了金融机构编码规范，将金融机构分为8个大类。2014年将“金融机构编码规范”纳入行业尺度（JT/T 0124-2014），每一家金融机构对应14位的金融机构代码。7 s: a3 l6 ?' r9 Q
1编码对象
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: O/ f6 ~0 g/ w9 O6 ?0 p中华人民共和国的货币当局、羁系当局及其派出机构；境内银行、证券、保险、信托类金融机构的法人机构及其具有策划允许的境表里分支机构、附属机构；买卖业务结算类金融机构及其分支机构；境内设立的金融控股公司及其具有策划允许的分支机构；境外金融机构在我国境内设立的具有策划允许的非法人分支机构，以及中国人民银行认定的实用金融机构编码管理的其他有关机构。 3 ] l" A [% D8 ~5 d7 v
& e: Y) C3 c. z& }2编码特性; h9 `6 v. V1 R# d( }
Y! @! f% C: j金融机构编码是特性组合码，长度为十四位，分别为大写英笔墨母或阿拉伯数字。编码分为六段，从左至右分别为：一位金融机构一级分类码；一位金融机构二级分类码；四位金融机构三级分类码；两位地区代码；五位次序码；一位校验码。金融机构代码的各段依次毗连，不留空格。 5 h' @; l1 w" _5 {
金融机构一级分类码长度为一位，采取阿拉伯数字或大写英笔墨母编码，唯一标识金融机构的一级分类。其取值界说由中国人民银行发布。 7 v/ M8 i v8 y/ I6 @
金融机构二级分类码长度为一位，采取阿拉伯数字或大写英笔墨母编码，在雷同的一级分类下，唯一标识金融机构的二级分类。其取值界说由中国人民银行发布。 ' N# J# o3 D r2 q/ T: c' G
金融机构三级分类码长度为四位，采取阿拉伯数字0001-9999编码，在雷同的一级分类、二级分类下，唯一标识金融机构的三级分类。其取值界说由中国人民银行发布。 * [4 q( M: W: m9 ~& m* c1 g; J
地区代码长度为两位，采取英笔墨母或阿拉伯数字编码，表现金融机构地点地区的代码。 按金融机构地点地差别，分别按照如下两种方式赋码：-当为境内金融机构时，采取《GB／T 2260-2007中华人民共和国行政区划代码》，取其数字码前两位为金融机构所属省、自治区、直辖市代码。当为境外金融机构时，采取《GB／T 2659-2000天下各国和地区名称代码(eqv ISO 3166-1：1997)》，取其两字符拉丁字母代码为金融机构属地国家或地区的代码。台湾、香港、澳门归于此类。
+ Y8 ~3 R2 u. \! w) x次序码长度为五位，采取阿拉伯数字00001-99999次序码，在雷同的金融机构一级分类、二级分类、三级分类、地区代码下，唯一标识金融机构总部以及各分支机构。 " L! @$ y' ~6 d5 G1 H3 M
校验码长度为一位，采取阿拉伯数字编码。使用The Luhn Mod-10 Method算法天生。 7 q) }7 d& a! X% J
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金融机构法人统计
; E) y1 d. M( X d“金融业综合统计焦点指标框架”包罗了5张表，表1为《金融机构法人统计表》，须要统计被界说为金融机构的法人机构数（家）、从业职员数（人）、资产规模（亿元）、负债规模（亿元）。经汇总后得出树形布局一级分类“金融机构合计”数。 2 Z' Q# z( Y2 u+ ^. X
9 A/ M6 ^. s; h y9 C. p二级分类包罗中央银行、国家外汇管理局、银行业机构、证券业机构、保险业机构和其他金融机构，根本是按三会现有职责分工收罗各自管辖范围内金融机构数据，其他机构的数据由人行收罗。
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1银行业机构0 q8 U& }; f7 q: W" k. d
5 e* K! F6 p5 P0 l* X' ]+ T2 }. F银行业机构的三级分类包罗银行业其他存款类机构和银行业非存款类机构。为何银行业存款类机构中要加“其他”，笔者以为是为了清除中央银行，制止重复统计。
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& I: h9 P; I8 B! b m6 _& |7 t6 }1银行业其他存款类机构亮点是对中资银行按照规模分成了中资大型银行（资产≥4万亿）、中资中型银行（4万亿＞资产≥5000亿）、中资小微型银行（5000亿＞资产）；与其并行的四级分类还包罗：农村名誉社、农村资金相助社、中资财务公司、外资金融机构。
" e% l( ]7 ^( }2 o中资小微型银行进一步细分为5类五级机构：小型都会商业银行、农村商业银行、农村相助银行、村镇银行、其他小型银行。这里大概是把微型并在小型之中了。
$ x6 M" ?8 |6 }4 j) s% L外资金融机构细分为外资银行、外资财务公司2类五级机构。 9 f; K' U+ |$ ~9 D+ l
0 `9 l: J# ?: z7 K5 k" i5 \2银行业非存款类机构即银监会羁系的非银机构（财务公司除外），同一被安排在五级机构下，包罗：信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融服务公司、贷款公司、斲丧金融公司、货币经纪公司、金融资产管理公司。
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2证券业机构9 ~) x, n; ?8 n6 g1 P- D
2 z t" Z! g5 \8 c三级机构分为：证券公司、期货公司、基金公司和其他证券业机构。 ; h. F# F; V7 S0 N) h- j% R6 k
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3保险业机构* O$ z$ L9 V6 {3 [8 F/ c0 u
三级机构分为：人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、保险资产管理公司、养老金及企业年金、其他保险业机构。
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1 |& h+ Y8 M1 h+ I9 A9 r4其他金融机构) v) T: U1 F/ }7 S) f
8 {/ [0 p2 }+ z% E5 ~三级机构分为：小额贷款公司、金融控股公司、特殊目的载体、买卖业务所、典当行、包管公司。值得注意的是典当行、包管公司这2类非金融业机构也被纳入金融业综合统计。
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% m8 U$ B$ w+ t0 }4 h: B9 ~* B统计框架的根本原则& u! D j# H' l0 F. _
金融机构的分类相称紧张，金融业综合统计焦点指标有一个维度为买卖业务对手。别的，《金融业综合统计焦点指标统计框架》（附5）对框架的根本原则总结的相称科学，全文摘录如下。 9 @9 V/ b8 w8 g0 P( u0 S' {; ?
- P! \( G o6 v% @0 ~8 z( M1全面同一的原则“全面”是指金融业综合统计焦点指标覆盖的范围要机构全、业务全、内容全，是一个综合的统计体系；“同一”是指纳入综合统计范围的各行业金融统计指标的名称、界说、分类、计值和编码等统计规范应是同一的，是以实现尺度化为底子和实用于各类金融机构的综合金融统计体系。
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2调和可比的原则金融业综合统计焦点指标应依照与2008SNA和IMF的《货币与金融统计手册》等国际尺度统计框架相划一的体例方法和统计口径，形成可以或许与其他宏观经济和金融账户统计调和划一的、有利于分析的时间序列，为宏观调控、审慎羁系以及金融羁系提供全面、正确的信息支持
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3适度前瞻的原则当期金融业发展敏捷，因此，金融业综合统计焦点指标统计框架不光要着眼于当期，还要放眼未来，要从金融改革发展的长远须要出发，前瞻性的思量未来金融改革以及宏观金融调控和金融羁系的需求。 ) P% \( O2 ]0 P/ |8 N
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4急用先行的原则即充实思量现实环境，指标筹划、分类及统计指标的落地可急用先行，采取分阶段、分步调的方式，从易到难，将统计指标、统计分类等尺度等渐渐在金融业各子行业落地，有效促进金融业综合统计工作的顺遂开展。
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+ L w9 g" c3 G4 ^2 l/ n" @5同一机动的原则金融业综合统计涵盖的机构范围、工具界说、指标概念等要具有严格的划一性，报表筹划和内容等可因地制宜，机动设置，满意各级部门经济金融监测和管理的须要。
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; }: F" v7 |4 n4 A6一分到底的原则即从差别角度构建平行分类体系。任何一个分类标记要一分到底，仅从一个角度阐明和反映事物的分布状态和内部布局；浩繁的分类标记构成平行分类体系，可以机动组合，多维度举行分析。 ; t6 b* r1 ] j! q9 D, ^. Y
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7不重不漏的原则即穷举与互斥。不重，就是在特定分类标记下，任何一个统计对象只能归属于某一组，而不能同时或大概归属几个组；不漏，就是任何一个统计对象都有组可归。 | 
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发表于 2019-6-14 00:55:22